四川省雅安市名山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

雅名檢公訴刑不訴〔2020〕17號

被不起訴人周某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號碼5101231986********，漢族，成都市溫江區(qū)人，高中文化，戶籍所在地四川省成都市溫江區(qū)，現(xiàn)住四川省雅安市雨城區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，因涉嫌貸款詐騙罪于2017年8月10日被雅安市公安局名山區(qū)分局取保候?qū)?，?019年8月8日被雅安市公安局名山區(qū)分局監(jiān)視居住，2019年11月27日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由雅安市公安局名山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年11月25日向本院移送審查起訴，本院受理后于同年11月27日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰相關(guān)制度規(guī)定，依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，訊問了被不起訴人并聽取了其意見，審查了全部案件材料。其間，退回補充偵查兩次，延長審查起訴期限一次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年至2016年11月，任某某先后任**分期公司、**金融服務(wù)有限公司銷售代表。2016年11月，被不起訴人周某某、任某某共同出資在雅安市名山區(qū)**鎮(zhèn)**街**號經(jīng)營“**店”，由周某某管理財務(wù)及采購,由任某某負責店面的日常管理。為了增大手機銷售量，任某某、周某某商議利用第三方平臺公司**公司開展的消費返現(xiàn)活動推出“0元購機”活動。任某某、周某某又與深圳市**金融服務(wù)有限公司名山區(qū)域經(jīng)理李某某商議，虛構(gòu)客戶購買手機的型號以提高手機的成本價向李某某任區(qū)域經(jīng)理的深圳市**金融服務(wù)有限公司申請消費貸款，并給予李某某及其業(yè)務(wù)人員每單200元的提成。商定后任某某、周某某便在店鋪對外宣傳“0元購手機”業(yè)務(wù)，向消費者宣傳**公司正在搞消費返利促銷活動，消費者不花一分錢免費領(lǐng)取一部手機，但要在手機上下載**公司APP軟件，同時在手機消費貸款公司辦理手機消費分期貸款，“**店”已經(jīng)與**公司合作，消費者免費拿走手機后**公司會每日向消費者綁定的銀行卡返現(xiàn)轉(zhuǎn)入一定的金額，每月返現(xiàn)的總金額足夠償還每期貸款，手機消費貸款公司每月自行在綁定的銀行卡上扣劃分期貸款款項。

2016年11月至2017年2月期間，被不起訴人周某某、任某某采用虛構(gòu)手機型號提高手機成本價的方式，利用客戶龔某某、朱某某等40人的名義向**金融服務(wù)有限公司申請到了分期貸款104456元，至2020年4月9日**金融服務(wù)有限公司尚有貸款本金44042.64元未收回。

2016年11月至2017年2月期間，李某某先后安排深圳市**金融服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員黃某某、萬某某、胡某某、徐某某到雅安市名山區(qū)**鎮(zhèn)**街**號“**店”協(xié)助任某某、周某某辦理消費貸款。被不起訴人周某某、任某某與李某某安排的業(yè)務(wù)人員黃某某、萬某某、胡某某、徐某某等采用虛構(gòu)手機型號提高手機成本價的方式，利用客戶梁某某、龍某某127人的名義向深圳市**金融服務(wù)有限公司申請到了分期貸款347340元。其中，深圳市**金融服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員萬某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)35單，公司發(fā)放貸款96125元；黃某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)49單，公司發(fā)放貸款135061元；胡某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)24單，公司發(fā)放貸款65633元；徐某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)18單，公司發(fā)放貸款50521元。被不起訴人周某某、任某某在收到上述款項后，向**公司匯款137850元，**公司將收到的部份款項按月劃入指定的部份消費者銀行賬戶，后便未再劃款。經(jīng)深圳市**金融服務(wù)有限公司多次催收，部份消費者償還部分貸款。至2017年6月，深圳市**金融服務(wù)有限公司尚有貸款226023.83元未收回。

上述兩家金融公司至今尚有貸款共計270066.47元未收回。

案發(fā)后被不起訴人周某某自動投案，如實供述了犯罪事實。

本院認為，周某某與任某某、李某某等人共同實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的騙取貸款行為，但犯罪情節(jié)輕微，且有自首、認罪認罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對周某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向雅安市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向雅安市名山區(qū)人民法院提起自訴。

雅安市名山區(qū)人民檢察院

2020年4月20日