江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

不起訴決定書

吳檢二部刑不訴〔2020〕328號

被不起訴人周某某，男，1992年**月**日生，公民身份號碼3212811992********，漢族，大學本科，無業(yè)，住江蘇省蘇州市吳某某**花園**幢**室。被不起訴人周某某因涉嫌詐騙罪于2019年10月18日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，2019年11月1日經(jīng)本院決定不批準逮捕，同日由該分局取保候?qū)彛?020年4月27日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同日由該分局取保候?qū)彛?020年11月5日由本院重新決定取保候?qū)彙?/span>

本案由蘇州市公安局吳中分局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月2日已告知被不起訴人周某某有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人周某某，聽取了被不起訴人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被害人吳某某欠外債人民幣60萬余元（以下幣種均為人民幣），以本人持有的市場價500萬的別墅作為房產(chǎn)抵押，分別于2018?年8月、2018?年10月、2018?年12月和2019年6月，通過被不起訴人周某某辦理四次房產(chǎn)抵押貸款，貸款金額分別為100萬、162萬、250萬、280萬。

每次貸款均以還清上期貸款為條件，期間產(chǎn)生提前還貸違約金、還清上期貸款的墊資利息、中介服務(wù)費、保證金等費用。被不起訴人周某某在前兩期貸款中，通過錢某某找到劉某某再找到**信托進行放款；第三期貸款中，周某某通過曹某某找到楊某甲再找到楊某乙再找到莫某某再找到楊某丙，通過**金融進行放款；第四期貸款中，周某某找到張某甲再找到顧某某再找到張某乙再找到吳中典當進行放款。

期間，被不起訴人周某某以收取介紹費、借款理由等方式從吳某某處獲取人民幣合計71.36萬元，其中收取服務(wù)費一共28.86萬，借款一共42.5萬，期間陸續(xù)歸還借款15.4萬。

被害人吳某某報案后，被不起訴人周某某自動投案并如實供述了上述事實，表示愿意協(xié)商處理。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、銀行交易記錄、貸款合同等書證；

2.證人張某乙、王某某、錢某某等人的證言；

3.被害人吳某某的陳述；

4.被不起訴人周某某的供述和辯解；

5.蘇州市公安局吳中分局制作的辨認筆錄。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院認為，現(xiàn)有證據(jù)不足以認定被不起訴人周某某的行為構(gòu)成詐騙犯罪?，F(xiàn)蘇州市公安局吳中分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對周某某不起訴。

江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

2020年12月28日