江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

吳檢二部刑不訴〔2020〕328號(hào)

被不起訴人周某某，男，1992年**月**日生，公民身份號(hào)碼3212811992********，漢族，大學(xué)本科，無(wú)業(yè)，住江蘇省蘇州市吳某某**花園**幢**室。被不起訴人周某某因涉嫌詐騙罪于2019年10月18日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，2019年11月1日經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局取保候?qū)彛?020年4月27日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同日由該分局取保候?qū)彛?020年11月5日由本院重新決定取保候?qū)彙?/span>

本案由蘇州市公安局吳中分局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月2日已告知被不起訴人周某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被不起訴人周某某，聽(tīng)取了被不起訴人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被害人吳某某欠外債人民幣60萬(wàn)余元（以下幣種均為人民幣），以本人持有的市場(chǎng)價(jià)500萬(wàn)的別墅作為房產(chǎn)抵押，分別于2018?年8月、2018?年10月、2018?年12月和2019年6月，通過(guò)被不起訴人周某某辦理四次房產(chǎn)抵押貸款，貸款金額分別為100萬(wàn)、162萬(wàn)、250萬(wàn)、280萬(wàn)。

每次貸款均以還清上期貸款為條件，期間產(chǎn)生提前還貸違約金、還清上期貸款的墊資利息、中介服務(wù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用。被不起訴人周某某在前兩期貸款中，通過(guò)錢(qián)某某找到劉某某再找到**信托進(jìn)行放款；第三期貸款中，周某某通過(guò)曹某某找到楊某甲再找到楊某乙再找到莫某某再找到楊某丙，通過(guò)**金融進(jìn)行放款；第四期貸款中，周某某找到張某甲再找到顧某某再找到張某乙再找到吳中典當(dāng)進(jìn)行放款。

期間，被不起訴人周某某以收取介紹費(fèi)、借款理由等方式從吳某某處獲取人民幣合計(jì)71.36萬(wàn)元，其中收取服務(wù)費(fèi)一共28.86萬(wàn)，借款一共42.5萬(wàn)，期間陸續(xù)歸還借款15.4萬(wàn)。

被害人吳某某報(bào)案后，被不起訴人周某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述了上述事實(shí)，表示愿意協(xié)商處理。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、銀行交易記錄、貸款合同等書(shū)證；

2.證人張某乙、王某某、錢(qián)某某等人的證言；

3.被害人吳某某的陳述；

4.被不起訴人周某某的供述和辯解；

5.蘇州市公安局吳中分局制作的辨認(rèn)筆錄。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)不足以認(rèn)定被不起訴人周某某的行為構(gòu)成詐騙犯罪?，F(xiàn)蘇州市公安局吳中分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)周某某不起訴。

江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

2020年12月28日