廣西壯族自治區(qū)南寧市青某某人民檢察院

不起訴決定書

南市青檢刑不訴〔2017〕50號(hào)

被不起訴人周某某，男，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4501051970********，漢族，大學(xué)文化，南寧市晨源行投資咨詢有限責(zé)任公司**，住南寧市青某某**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌合同詐騙罪，于2016年10月14日被南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局刑事拘留；2016年11月18日,南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局決定取保候?qū)彙?017年5月26日,本院決定對其繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人韋端寧，廣西同望律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人陳建偉，廣西同望律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師。

本案由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌合同詐騙罪，于2016年12月29日向本院移送審查起訴。本院于2017年2月13日、2017年4月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年3月13日、2017年5月13日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2017年1月24日延長審查起訴期限半個(gè)月。

南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局移送審查起訴認(rèn)定：

2015年3月，被不起訴人周某某（南寧市晨源行信息咨詢投資有限公司**）從廣西恒大融資擔(dān)保有限公司副**廖健得知恒大擔(dān)保公司現(xiàn)有一批銀行授信額度并尋求貸款企業(yè)后，被不起訴人周某某就找到南寧市潤業(yè)安防科技有限公司（公司注冊地南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**號(hào)）法人鐘萬威、股東唐儀及經(jīng)營南寧市**產(chǎn)品經(jīng)營部的張?jiān)鍪⒌热耍再J款發(fā)放后幫鐘萬威和張?jiān)鍪w還兩人在招商銀行的個(gè)人信用貸款為代價(jià)，在明知不符合貸款條件及擔(dān)保條件的前提下，約定由鐘萬威的南寧市潤業(yè)安防科技有限公司作為貸款申請單位，張?jiān)鍪⒆鳛榘l(fā)擔(dān)保人申請銀行貸款瓜分。被不起訴人周某某等人經(jīng)密謀策劃后，利用南寧市晨源行信息咨詢投資有限公司辦理貸款、融資中介的業(yè)務(wù)便利，由其公司**潘麗花幫助鐘萬威、唐儀、張?jiān)鍪⑷擞?014年3月25日在廣西恒大融資性擔(dān)保有限公司辦公處以虛假的房產(chǎn)作擔(dān)保物與廣西恒大融資擔(dān)保有限公司簽訂了反擔(dān)保合同后，騙取了廣西恒大融資性擔(dān)保有限公司作為南寧市潤業(yè)安防科技有限公司在交通銀行貸款業(yè)務(wù)的第三方擔(dān)保。南寧市潤業(yè)安防科技有限公司法人鐘萬威、股東唐儀編造虛假貸款理由、貸款用途，利用與唐儀老婆蔣雪晴為法人的南寧?；噬藤Q(mào)有限公司編造了《監(jiān)控設(shè)備采購合同》，以該合同的虛假交易材料提交給交通銀行廣西區(qū)分行南寧東葛西支行，以南寧市潤業(yè)安防科技有限公司的名義向交通銀行申請貸款。被不起訴人周某某又通過給“中介費(fèi)”的方式，買通廣西恒大融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)審核的副**廖健及業(yè)務(wù)經(jīng)理劉懿敏，致使廖健與劉懿敏作為廣西恒大融資性擔(dān)保有限公司負(fù)責(zé)辦理該貸款的業(yè)務(wù)員和主管領(lǐng)導(dǎo)，在明知唐儀、鐘萬威等人提供的用于抵押該筆貸款的九套房產(chǎn)的房產(chǎn)證（其中張?jiān)鍪⑻峤坏氖欠慨a(chǎn)證原件，其余均為房產(chǎn)證復(fù)印件）及申請貸款的材料是虛假的情況下，仍然為對方辦理了該筆貸款的擔(dān)保手續(xù)，使該公司順利地拿到了交通銀行的350萬的流動(dòng)資金貸款，之后被不起訴人周某某利用其掌控唐儀、鐘萬威等人的銀行賬戶將交通銀行發(fā)放的貸款350萬元套現(xiàn)分別轉(zhuǎn)賬至其公司法人趙立新銀行賬戶100萬，到被不起訴人周某某本人賬戶250萬元，趙立新于2015年4月25日將套現(xiàn)出來的款項(xiàng)支付了50萬到鐘萬威的賬戶用來歸還鐘萬威在招商銀行的個(gè)人信用貸款，余款被趙立新、被不起訴人周某某用于民間高息借貸，并沒有用于貸款指定的用途，在貸款期限到后拒不還款，不知去向，致使廣西恒大融資擔(dān)保有限公司承擔(dān)了350萬元的償還義務(wù)。廖健、劉懿敏在辦理該筆貸款的業(yè)務(wù)中一共從被不起訴人周某某手中拿到了五萬元的好處費(fèi)，被不起訴人周某某的行為給銀行和擔(dān)保公司造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對周某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向南寧市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南寧市青某某人民法院提起自訴。

2017年6月28日