遼寧省遼陽市人民檢察院

不起訴決定書

遼市檢一部刑不訴〔2020〕7號

被不起訴人吳某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號碼2110111983********，漢族，大學(xué)文化程度，案發(fā)時系遼陽市**銀行**，戶籍所在**遼寧省遼陽市白塔區(qū)**小區(qū)**號樓**樓**號，住址同戶籍所在**，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月8日被遼陽市公安局白塔公安分局刑事拘留；同年7月14日經(jīng)白塔區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被遼陽市公安局白塔公安分局逮捕。

本案由遼陽市公安局白塔公安分局偵查終結(jié)，以被不起訴人吳某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月14日向白塔區(qū)人民檢察院移送起訴。白塔區(qū)人民檢察院于2020年9月17日報送本院審查起訴。本院于2020年10月16日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年11月16日補充偵查完畢移送起訴。

遼陽市公安局白塔公安分局移送審查起訴認(rèn)定：

1.2016年2月份至2018年8月份期間，犯罪嫌疑人吳某某系遼陽市**銀行**，以做交通銀行內(nèi)部理財業(yè)務(wù)可得到高額利息回報為由博得被害人王某某信任，后被害人王某某在遼陽市白塔區(qū)中天小區(qū)其家中通過手機銀行轉(zhuǎn)賬的方式陸續(xù)向吳某某支付2300余萬元人民幣用于購買交通銀行內(nèi)部理財,后犯罪嫌疑人吳某某每月一號按照被害人王某某款的3.5%至5%給被害人王某某結(jié)算利潤錢,并不定期的向被害人王某某提供一些銀行理財產(chǎn)品的單據(jù)來作為其將錢款投資到銀行理財?shù)膽{證。2018年4月之后，犯罪嫌疑人吳某某再也沒有向被害人王某某支付過利息，本金也沒還給過被害人王某某。后被害人王某某多次向犯罪嫌疑人吳某某索要錢款，犯罪嫌疑人吳某某向被害人王某某提供了一份**國際信托有限公司的投資合同，并聲稱其已將被害人王某某的全部錢款用于購買該合同所示的投資理財項目中。后犯罪嫌疑人吳某某提供的**國際信托有限公司投資合同到期后，犯罪嫌疑人吳某某仍未將被害人王某某所投資錢款償還。見犯罪嫌疑人吳某某屢屢不償還其投資的錢款，被害人王某某開始對被害人吳某某提供的銀行理財單據(jù)，**國際信托合同進行核驗，發(fā)現(xiàn)均為假的，于是便來到公安機關(guān)報案。在2016年2月至2018年8月份期間內(nèi)，犯罪嫌疑人吳某某向被害人王某某陸續(xù)返還500萬元人民幣，被害人王某某被犯罪嫌疑人吳某某詐騙人民幣1800余萬元。

2.?2017年4月份，被害人徐某某通過其朋友王某某結(jié)識了犯罪嫌疑人吳某某，王某某告訴被害人徐某某其在犯罪嫌疑人吳某某處購買了很多錢的交通銀行理財產(chǎn)品，高利息回報。后被害人徐某某在遼陽市白塔區(qū)托斯卡納的家中陸續(xù)給王某某拿了95萬元人民幣用于購買犯罪嫌疑人吳某某所提供的交通銀行內(nèi)部理財。2018年7月份犯罪嫌疑人吳某某與被害人徐某某單獨取得聯(lián)系，以交通銀行理財高額利息為由，陸續(xù)騙取了被害人徐某某90萬元人民幣，被害人徐某某在遼陽市白塔區(qū)托斯卡納的家中通過手機銀行轉(zhuǎn)賬給犯罪嫌疑人吳某某轉(zhuǎn)賬。2018年8月份犯罪嫌疑人吳某某被警察抓獲，后于當(dāng)年9月份釋放后，釋放出來后犯罪嫌疑人吳某某找到被害人徐某某，聲稱其是冤枉的，需要繼續(xù)投資交通銀行理財恢復(fù)其在銀行的地位以及銀行領(lǐng)導(dǎo)的信任為由再次騙取了被害人徐某某20萬元人民幣，后犯罪嫌疑人吳某某以各種理由推脫，拒不償還被害人被害人徐某某的錢財，后被害人徐某某發(fā)現(xiàn)被騙，遂來到公安機關(guān)報案。被害人徐某某被犯罪嫌疑人吳某某詐騙人民幣172.5萬元。

3.2016年12月份，被害人姜某甲與犯罪嫌疑人吳某某相識，2016年12月20日犯罪嫌疑人吳某某聲稱其在交通銀行內(nèi)部有大客戶存款獎勵油卡的活動，被害人姜某甲在遼陽市白塔區(qū)巴黎經(jīng)典的家中通過其手機銀行向犯罪嫌疑人吳某某的建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬20萬元人民幣。2016年12月27日犯罪嫌疑人吳某某聲稱交通銀行內(nèi)部現(xiàn)在存款有高額利息獎勵，錢必須存在犯罪嫌疑人吳某某指定的交通銀行專戶內(nèi)，后被害人姜某甲遼陽市白塔區(qū)普化小學(xué)附近的交通銀行VIP專柜內(nèi)向犯罪嫌疑人吳某某指定的“姜某乙”賬戶里轉(zhuǎn)賬60萬元人民幣。在此后的時間里，犯罪嫌疑人吳某某以上述兩個借口陸續(xù)讓被害人姜某甲向其轉(zhuǎn)賬。最開始階段，犯罪嫌疑人吳某某在承諾的期間內(nèi)總是連本帶利將錢返還給被害人姜某甲。2018年6月份之后吳某某再沒有返還過被害人姜某甲的本金及利息。后犯罪嫌疑人吳某某于2018年8月份被公安機關(guān)抓獲，被害人姜某甲在犯罪嫌疑人吳某某所開的**泰式按摩店內(nèi)發(fā)現(xiàn)了犯罪嫌疑人吳某某的銀行流水和支付寶流水，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人吳某某并未將被害人姜某甲用于銀行存款的錢款用于銀行存款，而是將錢轉(zhuǎn)于其他人，發(fā)現(xiàn)被騙后來到公安機關(guān)報案。被害人姜某甲被犯罪嫌疑人吳某某詐騙人民幣460余萬元。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人吳某某拒不交代其違法犯罪事實。后經(jīng)我隊偵查員查證，犯罪嫌疑人吳某某提供給被害人王某某的銀行理財產(chǎn)品單據(jù)上申請人姓名與身份證號不相符，部分單據(jù)身份證為空號；**國信**系列財物管理[柒]號單一信托合同經(jīng)上海**國際信托有限公司核查后出具說明，該公司從未受理過與犯罪嫌疑人吳某某有關(guān)的任何合同；另被害人徐某某在犯罪嫌疑人吳某某位于遼陽市白塔區(qū)**的家中廚房煤氣管道柜門內(nèi)發(fā)現(xiàn)5枚印章，其中包含：**國際信托有限公司公章。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為遼陽市公安局白塔公安分局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對吳某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向遼寧省人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向遼陽市中級人民法院提起自訴。

????遼寧省遼陽市人民檢察院

2020年12月16日