上海市閔行區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬閔檢三部刑不訴〔2020〕33號(hào)

被不起訴人吳某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3210831976********，漢族，大專文化，公司職員，戶籍在江蘇省興化市**巷**號(hào)。2019年10月13日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局閔行分局刑事拘留，同年11月19日由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被不起訴人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被不起訴人，告知被不起訴人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被不起訴人及值班律師的意見，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)上海市人民檢察院第一分院指定該案由本院管轄。

經(jīng)依法審查查明：

2012年5月至2013年5月，被不起訴人吳某某向平安銀行股份有限公司先后申請(qǐng)透支額度為人民幣8.4萬元的信用卡三張，后在明知無還款能力的情況下仍透支使用，至2016年11月26日最后一次還款時(shí)，累計(jì)透支本金人民幣134967.96元，因無法按約還款，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過3個(gè)月仍不歸還。此外，被不起訴人吳某某還改變聯(lián)系方式，搬離原住所地，以逃避銀行催收。

2019年10月13日，被不起訴人吳某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，其到案后自愿如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被不起訴人吳某某已退還銀行欠款人民幣15萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.平安銀行信用卡中心提供的報(bào)案材料、情況說明、吳某某的信用卡申請(qǐng)表、《吳某某消費(fèi)歷史賬單》、催收記錄及證人李某某的證言等證據(jù)證實(shí)，被不起訴人吳某某申領(lǐng)信用卡后惡意透支本金人民幣134967.96元，自2016年11月27日起未再還款，經(jīng)發(fā)卡行多次催收超過3個(gè)月仍不歸還的事實(shí)。

2.平安銀行出具的《業(yè)務(wù)憑證》證實(shí)，被不起訴人吳某某于2019年12月退還銀行欠款人民幣15萬元。

3.公安機(jī)關(guān)出具的《受案登記表》、《立案決定書》、《歸案情況說明》證實(shí)，本案案發(fā)及被不起訴人吳某某的到案經(jīng)過；公安機(jī)關(guān)出具的《常住人口基本信息》證實(shí)，被不起訴人吳某某的身份情況。

4.被不起訴人吳某某的供述證實(shí)，對(duì)上述事實(shí)予以供認(rèn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定本案事實(shí)。被不起訴人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人吳某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，鑒于被不起訴人吳某某具有坦白情節(jié)，犯罪金額較低，已退賠部分贓款，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)吳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上海市人民檢察院第一分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向上海市閔行區(qū)人民法院提起自訴。

2020年2月26日

附：相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十七條……

對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

……