廣元市昭化區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

廣昭檢一部刑不訴〔2020〕10號(hào)

被不起訴人呂某，男，?1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼5108111984********，漢族，初中文化，中共黨員，戶籍所在地：四川省廣元市昭化區(qū)，住廣元市利州區(qū)**小區(qū)**棟**單元**樓**號(hào)，廣元市**食用菌開(kāi)發(fā)有限公司法人代表、廣元市昭化區(qū)**香菇種植專業(yè)合作社理事會(huì)理事。2019年9月25日因涉嫌騙取貸款罪被廣元市公安局昭化分局刑事拘留，同年10月10日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由廣元市公安局昭化區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人呂某涉嫌騙取貸款、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，于2020年5月21日移送本院審查起訴。期間，延長(zhǎng)審限1次，于2020年7月6日退回補(bǔ)充偵查1次，同年8月6日再次移送本院審查起訴。

廣元市公安局昭化區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：?2013年—2014年期間，被不起訴人呂某、李某某先后以廣元市**香菇種植專業(yè)合作社、廣元市**食用菌開(kāi)發(fā)有限公司“購(gòu)買原材料”等名義，偽造虛假購(gòu)銷合同用于受托支付，并由**擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保，分別在綿陽(yáng)市**銀行廣元分行貸款300萬(wàn)元、中國(guó)**儲(chǔ)蓄銀行廣元分行申請(qǐng)貸款500萬(wàn)元；?繼而，在2015年期間，呂某讓其親朋好友幫忙以小額信用貸款方式申請(qǐng)貸款借給公司使用，由李某某負(fù)責(zé)經(jīng)辦，在中國(guó)**銀行廣元市利州區(qū)支行共貸款74萬(wàn)元；同年12月，呂某、李某某借用自己的親戚和朋友，冒充香菇種植戶的名義到廣元**銀行衛(wèi)子分理處，為其公司進(jìn)行貸款，呂某聯(lián)系好貴商銀行后，李某某向貴商銀行提供虛假的入社協(xié)議冒充香菇種植戶，之后由李某某統(tǒng)一辦卡，放貸成功后再將貸款轉(zhuǎn)入李某某和**香菇合作社帳內(nèi)使用，貸款總金額125萬(wàn)元，截止目前仍拖欠本金未歸還。除此而外，呂某涉嫌職務(wù)侵占和挪用資金未歸還。

經(jīng)本院審查：呂某、李某某在綿商銀行貸款300萬(wàn)元、在郵政銀行貸款500萬(wàn)元，均有真實(shí)足額擔(dān)保，并在逾期前予以歸還，未給銀行造成實(shí)際損失。以及以他人名義在中國(guó)**銀行貸款74萬(wàn)元借以使用，均不構(gòu)成犯罪。呂某涉嫌職務(wù)侵占和挪用資金罪偵查機(jī)關(guān)以達(dá)不到起訴條件已先行撤回不予認(rèn)定。對(duì)呂某、李某某騙取貴商銀行125萬(wàn)元貸款的犯罪事實(shí)經(jīng)補(bǔ)充偵查2次，本院仍然認(rèn)為廣元市公安局昭化區(qū)分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，造成銀行損失不能確定，貸款的實(shí)際用途不明，證據(jù)收集不全，證據(jù)之間相互矛盾，且不具有客觀真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)呂某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向廣元市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向昭化區(qū)人民法院提起自訴。

????????????????????????????????????????????????????????????????????廣元市昭化區(qū)人民檢察院

2020年9月4日