懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

懷鶴檢刑不訴〔2020〕107號(hào)

被不起訴人向某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4330011964********，漢族，大專文化，中共黨員，系懷化**商業(yè)銀行職工，戶籍所在地懷化市鶴城區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住懷化市鶴城區(qū)**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年6月12日被懷化市公安局直屬分局刑事拘留，同年6月24日經(jīng)該局決定取保候?qū)彛?020年1月9日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人劉君，湖南金州（懷化）律師事務(wù)所律師。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被不起訴人向某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。因案情復(fù)雜，2020年2月9日、同年4月24日、同年7月8日經(jīng)本院決定分別延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；因事實(shí)不清，本院于2020年2月24日和同年5月9日決定退回懷化市公安局直屬分局補(bǔ)充偵查，該局補(bǔ)充偵查完畢后于2020年3月24日和2020年6月8日重新移送本院審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年1月，劉某某以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需資金為由向時(shí)任懷化**商業(yè)銀行**支行行長(zhǎng)的被不起訴人向某某要求貸款500萬(wàn)元，被不起訴人向某某則向懷化**商業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并提出多貸款500萬(wàn)元給劉某某用于歸還劉某某名下關(guān)聯(lián)公司在**支行的到期貸款，考慮到當(dāng)時(shí)正是懷化**商業(yè)銀行改制期間，為了壓低不良貸款率，懷化**商業(yè)銀行經(jīng)集體研究同意發(fā)放該筆貸款。之后，劉某某以其名下貴州**有限公司的名義，虛構(gòu)需進(jìn)購(gòu)原材料（制作了虛假的木材購(gòu)銷合同）的貸款用途，向懷化**商業(yè)銀行**支行提出1000萬(wàn)元的抵押貸款申請(qǐng)（以劉某某名下貴州**有限公司土地和房產(chǎn)作為抵押物）。被不起訴人向某某和危某某未對(duì)貸款用途的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，違反了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條的規(guī)定，后經(jīng)過(guò)**支行信貸小組研究通過(guò)后，報(bào)懷化**商業(yè)銀行審批通過(guò)并于2016年1月25日向劉某某發(fā)放貸款1000萬(wàn)元。該筆貸款中542.54萬(wàn)元用于歸還劉某某在**支行關(guān)聯(lián)貸款的本金和利息，457.46萬(wàn)元用于貴州**有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。之后，上述抵押物以資抵債給懷化**商業(yè)銀行，劉某某還欠本金265.3萬(wàn)元未歸還。

案發(fā)后，被不起訴人向某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2、證人劉某某、楊某某的證言；

3、被不起訴人向某某及同案人危某某的供述和辯解；

4、鑒定意見(jiàn)：懷化長(zhǎng)源聯(lián)合會(huì)計(jì)事務(wù)所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，向某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為。但犯罪情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)向某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向懷化市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向懷化市鶴城區(qū)人民法院提起自訴。

懷化市鶴城區(qū)人民檢察院　　

2020年7月23日