鄂爾多斯市東勝區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

東檢二部刑不訴〔2020〕6號

被不起訴人吉某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼1526301989********，漢族，大學(xué)文化，系個體。戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市察哈爾右翼前旗，住內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市東勝區(qū)**小區(qū)。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年4月8日被鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局刑事拘留，?5月8日被取保候?qū)彙?/span>

本案由鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人趙某某（另案處理）、劉某某（另案處理）、孟某某（另案處理）、吉某某、郭某某（另案處理）涉嫌合同詐騙罪，于2019年11月15日向移送本院審查起訴。其間，本院延長審查起訴期限三次（自2019年12月16日至2019年12月30日；自（2020年3月1日至2020年3月15日；自2020年5月16日至5月30日）；退回公安機關(guān)補充偵查兩次（自2019年12月30日至2020年1月30日；自2020年3月15日至4月15日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年6月，犯罪嫌疑人趙某某因急需用錢向犯罪嫌疑人劉某甲和孟某某借款8萬元，約定半個月利息7000元，該筆借款以劉某甲和孟某某合伙經(jīng)營的**汽貿(mào)公司的名義出具。為保證按時還款，趙某某和二人簽訂了一份購房協(xié)議，如若到期無法還款，8萬元的借款相當(dāng)于購房的定金，二人再補交剩余房款后，將房屋過戶到二人名下。幾天后，趙某某又以急需給別人償還欠款為由再次向二人借款2萬元。因債務(wù)到期后，趙某某僅償還7000元利息不能償還本金，于是劉某甲和孟某某同趙某某商量購買新車后進(jìn)行抵押，所獲抵押款用于償還趙某某的欠款及利息。

2017年8月，趙某某和劉某甲商量要購買一輛豐田漢蘭達(dá)牌越野車，劉某甲將**汽貿(mào)有限責(zé)任公司的馬某某介紹給趙某某，趙某某咨詢過幾次決定購買后，由馬某某墊資買回漢蘭達(dá)越野車，劉某甲向馬某某支付了4.2萬元購車所需部分款項。因趙某某無法支付購車款，馬某某通過景某某讓其幫助聯(lián)系貸款公司。之后景某某聯(lián)系了**融資租賃公司，趙某某向該公司提供了銀行流水、購房合同、銀行卡等貸款申請資料后，**租賃租賃公司審批通過貸款費用192807.73元。因上述費用不夠支付全部車款及車輛購置稅、保險費等車輛上路所需的費用，景某某又幫趙某某聯(lián)系了**投資有限公司貸款86300元，雙方于2017年8月15日簽訂了相關(guān)協(xié)議。2017年8月21日，趙某某與**融資租賃公司簽訂了《車輛融資租賃合同》及《車輛抵押合同》等協(xié)議，并于次日在鄂爾多斯市公安局交通管理支隊辦理了車輛抵押登記，安裝了兩臺GPS定位。購車手續(xù)辦結(jié)后，趙某某并未實際使用該車。之后趙某某和劉某甲聯(lián)系王某某辦理車輛抵押手續(xù)，王某某幫助介紹了包頭**公司辦理車輛抵押業(yè)務(wù)并將該車抵押10.2萬元，扣除相關(guān)費用后，李某某于8月26日向趙某某的建設(shè)銀行卡支付了94890元車輛抵押款項，趙某某于當(dāng)日向劉某甲轉(zhuǎn)賬93000元，剩余1890元由趙某某個人使用。犯罪嫌疑人郭某某作為**云海公司銷售經(jīng)理，其在明知趙某某名下的漢蘭達(dá)汽車存在貸款及抵押的情況下，仍然將趙某某的車輛信息提交至公司合作的平臺，在平臺審批通過后，為其辦理汽車質(zhì)押手續(xù)。2017年11月份，包頭**公司在抵押期限到期后，從合作方處購買了該車的債權(quán)并以13.85萬元進(jìn)行了債權(quán)轉(zhuǎn)讓。案發(fā)后郭某某已將涉案車輛交回。

2017年8月27日，犯罪嫌疑人劉某甲為妻子劉某乙在東勝區(qū)**奧迪4S店訂購了一輛奧迪A6小型轎車，但因貸款未審核通過，而抵押漢蘭達(dá)車所獲款項尚不足以償還劉某甲和孟某某的欠款以及購買漢蘭達(dá)車輛墊付的款項，2017年9月3日，趙某某和劉某甲、孟某某商量后，劉某甲將劉某乙購車的定金轉(zhuǎn)到趙某某的名下，之后劉某甲和孟某某幫助趙某某墊資共88640元用于支付奧迪A6小型轎車的首付，通過**金融公司貸款338000元。2017年9月12日，趙某某通過王某某在鄂爾多斯市**企業(yè)管理服務(wù)有限責(zé)任公司，與該公司的合作平臺**金融服務(wù)有限公司的員工秦某某簽訂借款合同，之后又將債券轉(zhuǎn)讓給**公司并與該公司簽訂了車輛質(zhì)押合同（質(zhì)押期限三個月）、借款借據(jù)等手續(xù)，將車輛抵押了18.7萬元，扣除相關(guān)費用后，實際給趙某某的民生銀行賬戶打款16.15萬元，上述款項通過王某某和解某某的POS機刷出后，由王某某轉(zhuǎn)至蘇某某的賬戶，最終全部轉(zhuǎn)給了劉某甲。犯罪嫌疑人吉某某系鄂爾多斯市**企業(yè)管理服務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)人，其在明知趙某某名下的奧迪A6存在貸款和抵押的情況下，仍然為其辦理汽車質(zhì)押手續(xù)并在質(zhì)押期限到期后，該公司的合作方深圳市**管理咨詢有限公司撮合，該公司以18.2萬元將車輛進(jìn)行債券轉(zhuǎn)讓，但因受讓人發(fā)現(xiàn)車輛為按揭車，不屬于法律規(guī)定的可處置車輛，故將車輛退回，后該公司將涉案的奧迪A6L轎車交回。

犯罪嫌疑人趙某某配合買車抵押后，僅分別償還過一期上述貸款后，無法支付剩余貸款,最終造成了**融資租賃公司貸款損失186281.52元，造成**投資公司損失78276.07元，造成**金融公司損失328611.11元。綜上，趙某某共計欠款593168.70元。

2018年3月，**融資租賃公司將犯罪嫌疑人趙某某起訴至東勝區(qū)人民法院要求其償還剩余貸款本金、利息及違約金共計285521.69元，東勝區(qū)人民法院于2018年4月17日對該案進(jìn)行調(diào)解，已進(jìn)入執(zhí)行程序。2019年1月2日，趙某某就其被劉某甲和孟某某套路貸一案報案至鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局，該局于2月28日立案偵查，同日將犯罪嫌疑人劉某甲和孟某某電話傳喚到案，4月28日將吉某某抓獲。犯罪嫌疑人郭某某于2019年4月25日向該案主動投案。2019年5月10日，**融資租賃公司向該局報案稱被趙某某合同詐騙，該局于5月17日立案偵查并將趙某某電話傳喚到案。

本院認(rèn)為，吉某某的上述行為，沒有犯罪事實。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對吉某某不起訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向鄂爾多斯市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鄂爾多斯市東勝區(qū)人民法院提起自訴。

鄂爾多斯市東勝區(qū)人民檢察院

2020年5月29日