溫州市龍灣區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

溫龍檢公訴刑不訴〔2020〕44號

被不起訴人葉某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3303211975********，漢族，大專文化程度，溫州**有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省溫州市龍灣區(qū)**幢**室。因毆打他人，于2008年8月18日被溫州市公安局龍灣區(qū)分局治安拘留五日；因賭博，于2011年1月6日被溫州市公安局龍灣區(qū)分局處罰款人民幣500元。因涉嫌騙取貸款罪，2019年4月11日經(jīng)溫州市人民檢察院批準，于同日被溫州市公安局逮捕，同年6月6日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人張崇偉，浙江時代商務律師事務所律師。

本案由溫州市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人葉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月5日移送溫州市人民檢察院審查起訴，溫州市人民檢察院于2019年5月13日將案件移交本院審查辦理。其間，退回補充偵查一次（自2019年6月28日至7月26日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

溫州**有限公司（以下稱**公司）分別于2013年11月25日虛構以向溫州市**有限公司購買原材料作為貿(mào)易背景向**銀行**支行申請貸款人民幣200萬元、2013年11月28日虛構以向溫州**有限公司購買原材料作為貿(mào)易背景向**銀行**支行申請貸款人民幣250萬元，總貸款金額共計人民幣450萬元，貸款類別為企業(yè)經(jīng)營性貸款，貸款期限為6個月。上述貸款放款后，某某公司法定代表人即被不起訴人葉某某要求合同上的供方公司按照事先約定在收到其貸款資金后，將上述資金打回至其公司開設在**銀行的公司賬戶，后用于自身公司經(jīng)營，未支付給供方。

2014年5月上述貸款到期后，**公司因資金鏈斷裂，分別于2014、2015年度連續(xù)通過申請政府應急轉(zhuǎn)貸資金還貸，后以還政府應急資金的理由再次申請貸款，并將上述兩筆貸款合并申請為單筆貸款。2016年期間，某某公司陸續(xù)向某某銀行龍灣支行還款人民幣60萬元，同時于該年6月向某某銀行龍灣支行借新還舊，貸款剩余本金下降至人民幣390萬元，存續(xù)期間某某公司還款2筆，共計人民幣12.67萬元。2017年4月，某某銀行**支行向溫州市龍灣區(qū)人民法院提起訴訟，同年5月經(jīng)龍灣法院民事調(diào)解某某公司連同擔保企業(yè)和葉某某個人應向某某銀行**支行償還貸款本金人民幣3773311.5元及利息，并立即執(zhí)行。2018年期間某某公司共還款兩筆，共計人民幣37.58萬元，當年10月，某某銀行**支行向龍灣法院申請終結(jié)執(zhí)行程序，并于2018年核銷該筆貸款呆賬人民幣339.75萬元。另外，某某公司原廠房經(jīng)龍灣法院另案司法拍賣后，某某銀行按比例獲得分配款人民幣205268元。截止2019年3月22日偵查機關立案時，某某公司仍有在某某銀行**支行的貸款本金人民幣3192215.23元尚未歸還。2019年6月5日，某某銀行龍灣支行已收回溫州**有限公司貸款本金人民幣3192215.23元，至此該公司在其行的貸款已結(jié)清。

2019年３月29日，被不起訴人葉某某主動到溫州市公安局經(jīng)偵支隊投案。

上述事實有被不起訴人葉某某的供述、證人張某甲、姜某某淼、項某某、陳某某、皮某某、張某乙的證言、證明、業(yè)務申請書、客戶回單、某某銀行溫州分行單筆授信業(yè)務申請書、審批表、借款合同、借款憑證、專項資金使用審批表、續(xù)貸承諾書、應急轉(zhuǎn)貸專項資金使用協(xié)議、承諾函、公司業(yè)務放款申請表、銀行賬戶明細、某某銀行貸款資金受托支付委托書、溫州市龍灣區(qū)人民法院執(zhí)行財產(chǎn)分配方案、統(tǒng)一授信資料、公司登記情況、變更情況、稅務登記表、增值稅納稅申報表、民事判決書、民事調(diào)解書、身份信息、前科查詢、行政處罰決定書、歸案經(jīng)過等證據(jù)予以證實，證據(jù)間能相互印證，足以認定。

本院認為，葉某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)較輕,具有自首情節(jié)，且自某某認罰、被害單位損失已追回，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款、第十五條的規(guī)定，決定對葉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向溫州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向溫州市龍灣區(qū)人民法院提起自訴。

溫州市龍灣區(qū)人民檢察院

2020年5月8日