淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

淮檢一部刑不訴〔2020〕146號

被不起訴人葉某某，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3403211995********，漢族，?？飘厴I(yè)，南京**金服汽車服務(wù)集團有限責任公司財務(wù)部員工，戶籍所在地安徽省淮南市謝家集區(qū)，住安徽省淮南市謝家集區(qū)**街道**村，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月1日被淮安市公安局淮陰分局取保候?qū)彙?/span>

本案由淮安市公安局淮陰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人葉某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院于2020年8月6日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年9月4日補查重報；本院于2020年10月19日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年11月13日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月23日、2020年10月5日、2020年12月13日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

張某某經(jīng)營管理南京**金服汽車服務(wù)集團有限責任公司（法人及實際經(jīng)營人：張某某，以下簡稱“**總公司”），**總公司以張某某、胡某某為首，經(jīng)營**總公司為幌子，并通過**總公司經(jīng)營管理下屬的淮安、宿遷、徐州、六安、濟寧、呼和浩特等分公司及**總公司的下級代理商，以低利息辦理車輛抵押貸款的虛假宣傳，誘騙客戶到分公司和相關(guān)代理商處辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，多次對不特定客戶以汽車抵押的名義對外放貸，在對客戶車輛價格通過“車300”進行評估后，在客戶抵押車輛上安裝GPS，誘騙客戶簽訂線上、線下與實際到手金額不一致陰陽合同，同時簽訂虛假的車輛融資租賃合同，通過**總公司的資方對接的銀行向客戶進行放貸，同時簽訂汽車抵押融資租賃、補充協(xié)議、售后回租等書面合同，在客戶抵押車輛所在地的車輛管理所辦理車輛抵押手續(xù)，在對客戶進行放貸后，扣除客戶高額保證金、科技費、資產(chǎn)管理費、保險費、GPS費用等“砍頭費”，并以虛假“等額本息”還款方式欺騙被害人，通過計算利息形式虛增客戶債務(wù)，實施“套路貸”詐騙犯罪?？蛻暨€款期間，客戶逾期還款或**總公司劃扣系統(tǒng)出現(xiàn)問題，**總公司肆意認定為逾期還款違約，張某某安排胡某某（**總公司副總經(jīng)理，負責貸后管理部）負責對逾期車輛拖回，并以被拖車輛要挾被害人，索要剩余的本息以及高額的拖車費、違約金、逾期費等費用，以此方式對被害人實施敲詐勒索。葉某某作為財務(wù)部員工，明知公司實施套路貸犯罪，協(xié)助公司負責放款、首扣以及打款，另外還負責在初審階段完善、審核客戶的代扣表并發(fā)給門店。

南京**公司六個門店詐騙合計547起，詐騙金額合計9190747元。敲詐勒索55起，尋釁滋事6起。

本院認為，葉某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認罪認罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對葉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向淮安市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向淮安市淮陰區(qū)人民法院提起自訴。

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淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

2020年12月28日