上海市普陀區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬普檢金融刑不訴〔2020〕21號

被不起訴人劉某甲（曾用名劉某乙），男，1971年**月**日生，公民身份號碼3403211971********，漢族，初中文化，上海**材料廠員工，戶籍在安徽省蚌埠市懷遠縣**鄉(xiāng)**村**巷組**號，暫住本市金山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號。2020年4月2日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)上海市公安局普陀分局決定取保候審。

本案由上海市公安局普陀分局偵查終結，以被不起訴人劉某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年7月9日19時許，被不起訴人劉某甲在本市普陀區(qū)祁安路42號上海農(nóng)商銀行ATM機欲取款時，發(fā)現(xiàn)ATM機內遺留一張被害人俞某某名下卡號為62284800381********的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，遂通過ATM機從該卡取現(xiàn)共計人民幣14000元。

2019年6月15日，被不起訴人劉某甲被被害人俞某某抓獲，并被扭送至派出所。當日，劉某甲家屬代為全額退賠贓款。2020年4月2日，被不起訴人劉某甲主動至公安機關接受調查，并于當日被取保候審。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被害人俞某某的陳述，證明2013年7月9日，其在ATM機取現(xiàn)后將銀行卡遺留在ATM機內，后收到短信得知該卡被人取現(xiàn)人民幣14000元及其案發(fā)后通過民警調取ATM監(jiān)控獲得取現(xiàn)人面部頭像及其和丈夫找到被不起訴人劉某甲后將其扭送至派出所的事實。

2.ATM機取現(xiàn)監(jiān)控照片及銀行交易明細，證明案發(fā)時系被不起訴人劉某甲通過ATM機從被害人俞某某銀行卡取現(xiàn)人民幣14000元的事實。

3.報警記錄，證明被害人俞某某發(fā)現(xiàn)銀行卡被人冒用取現(xiàn)后當天即報警的事實。

4.諒解書，證明被不起訴人劉某甲家屬已代為全額退賠贓款并獲得被害人諒解的事實。

5.公安機關出具的工作情況，證明本案案發(fā)及被不起訴人劉某甲到案經(jīng)過。

6.常住人口基本信息，證明被不起訴人劉某甲的身份情況，其無前科。

7.被不起訴人劉某甲的供述及辨認筆錄、辨認照片，證明其冒用他人銀行卡取現(xiàn)的事實。

本院認為，劉某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認罪認罰、全額退贓情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對劉某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向上海市人民檢察院第二分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向上海市普陀區(qū)人民法院提起自訴。

上海市普陀區(qū)人民檢察院　　

2020年6月18日

附：

1.相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十七條　犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應當作出不起訴決定。

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應當同時對偵查中查封、扣押、凍結的財物解除查封、扣押、凍結。對被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收其違法所得的，人民檢察院應當提出檢察意見，移送有關主管機關處理。有關主管機關應當將處理結果及時通知人民檢察院。

第一百七十八條　不起訴的決定，應當公開宣布，并且將不起訴決定書送達被不起訴人和他的所在單位。如果被不起訴人在押，應當立即釋放。

第一百七十九條　對于公安機關移送起訴的案件，人民檢察院決定不起訴的，應當將不起訴決定書送達公安機關。公安機關認為不起訴的決定有錯誤的時候，可以要求復議，如果意見不被接受，可以向上一級人民檢察院提請復核。

第一百八十條　對于有被害人的案件，決定不起訴的，人民檢察院應當將不起訴決定書送達被害人。被害人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內向上一級人民檢察院申訴，請求提起公訴。人民檢察院應當將復查決定告知被害人。對人民檢察院維持不起訴決定的，被害人可以向人民法院起訴。被害人也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。人民法院受理案件后，人民檢察院應當將有關案件材料移送人民法院。

第一百八十一條　對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內向人民檢察院申訴。人民檢察院應當作出復查決定，通知被不起訴的人，同時抄送公安機關。

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