湖南省溆浦縣人民檢察院

不起訴決定書

湘溆檢刑事刑不訴〔2020〕68號(hào)

被不起訴人劉某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4312241984********，漢族，高中文化，溆浦縣**公司職工，戶籍所在地湖南省溆浦縣，住湖南省溆浦縣**鎮(zhèn)**組。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，經(jīng)溆浦縣公安局決定，于2020年5月4日被溆浦縣公安局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年6月10日被溆浦縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由溆浦縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年8月11日向本院移送審查起訴。2020年9月12日本院延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年下半年以來(lái)，為獲取高額利潤(rùn)，劉某乙、舒某某、張某甲（均已起訴）未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在溆浦縣低莊鎮(zhèn)非法成立“金典小貸”公司，從事向社會(huì)不特定對(duì)象非法放貸的違法活動(dòng)。2019年10月21日，兩高兩部制定的《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》正式施行。在此前提下，被不起訴人劉某甲及聶某某（另案處理）等人幫助劉某乙以“金典小貸”公司名義對(duì)外非法放貸。自2019年10月22日以來(lái)，“金典小貸”公司以超過(guò)實(shí)際年利率36%的高額利息，分別向張某乙、劉某某、李某某等多人非法放貸。經(jīng)司法鑒定，“金典小貸”公司累計(jì)對(duì)外放貸人數(shù)達(dá)54人，借款次數(shù)135次，借貸金額共計(jì)264.1萬(wàn)元，獲取利息35.420142萬(wàn)元，放貸實(shí)際年利率達(dá)39.74%至1787.62%不等。其中劉某乙放貸人數(shù)17人，金額為114萬(wàn)元，年利率在45.11%-1008.97%；張某甲放貸人數(shù)20人，金額91.1萬(wàn)元,年利率39.74%-1787.62%；舒某某放貸人數(shù)12人，金額為43萬(wàn)元，年利率48.49%-621.04%；被不起訴劉某甲放貸人數(shù)4人，金額14萬(wàn)元，年利率58.10%-139.25%；聶某某對(duì)外放賬的1人，金額2萬(wàn)元，年利率367.344%。

本院認(rèn)為，被不起訴人劉某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。但被不起訴人劉某甲系從犯，到案后能如實(shí)供述自己犯罪事實(shí)，認(rèn)罪認(rèn)罰，且自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，社區(qū)調(diào)查評(píng)估其教育改造難度小，再犯可能性小，經(jīng)本院檢察委員會(huì)討論認(rèn)為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條之規(guī)定，本案被不起訴人劉某甲的犯罪情節(jié)輕微，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)劉某甲不起訴。

本案?jìng)刹闄C(jī)關(guān)依法凍結(jié)的被不起訴人劉某甲微信支付寶賬戶余額共計(jì)人民幣2.464123萬(wàn)元和扣押的作案工具OPPOR15直屏手機(jī)一部由偵查機(jī)關(guān)依法收繳并上交國(guó)庫(kù)。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

溆浦縣人民檢察院　　

2020年9月24日