靜寧縣人民檢察院

不起訴決定書

靜檢刑檢刑不訴〔2020〕51號

被不起訴人劉某甲，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼6227271975********，漢族，?？莆幕潭?，甘肅省靜寧縣**銀行股份有限責(zé)任公司職工，平?jīng)鍪徐o寧縣**小額貸款有限責(zé)任公司實際控制人，戶籍所在地甘肅省靜寧縣，住靜寧縣**鎮(zhèn)**嘉園**單元**室，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月16日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>，于2020年6月30日被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月30日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人等訴訟權(quán)利及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，因案情復(fù)雜，延長審查期限15日至2020年8月13日?，F(xiàn)已依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人劉某甲于2013年5月20日以其胞兄劉某乙的名義注冊成立“平?jīng)鍪徐o寧縣**小額貸款有限責(zé)任公司”（以下簡稱“**貸款公司”），劉某甲為該公司實際控制人，其雇傭吳某甲日常管理經(jīng)營該公司，公司業(yè)務(wù)范圍為：辦理各項小額貸款；辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。雇傭吳某乙為公司會計。2013年7月至2018年12月期間，劉某甲、吳某甲未經(jīng)金融監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，在無資質(zhì)從事存款業(yè)務(wù)的情況下，在“**貸款公司”開展存款業(yè)務(wù)，以高于銀行利息（月息一分至二分不等）為誘餌，利用已有的人脈關(guān)系，通過“口口相傳”的方式先后向王某某、李某某等34人吸收存款共計237*****元，向存款人出具“靜寧縣**企業(yè)管理咨詢有限責(zé)任公司（法人代表及實際控制人均為劉某甲，于2017年8月14日注銷）人民幣理財憑證”，并在存款憑證背面打印公司存款利息與銀行同期利息對比。截至該案案發(fā)，除樊某某的十萬元存款外，**貸款公司已按照約定對上述存款全額還本付息。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：1.書證：戶籍證明、歸案情況說明、“靜寧縣**企業(yè)管理咨詢有限責(zé)任公司理財憑證”、劉某甲任職證明、甘肅省人民政府金融辦文件、企業(yè)基本信息及營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、銀行賬戶交易明細(xì)查詢單等；2.證人證言：證人劉某乙、魏某某、王某某、劉某某、陳某某等人的證言及王某某、李某某、楊某某、鄭某某、厚某某等三十四名存款人的證言；3.劉某甲、吳某甲、吳某乙的供述與辯解；4.搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被不起訴人劉某甲違反國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)國家金融機關(guān)批準(zhǔn)，與吳某甲通過“口口相傳”的方式向社會不特定對象吸收資金并承諾還本付息，擾亂金融秩序，非法吸收資金共計2374,9533元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中關(guān)于非法吸收公眾存款罪的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。因被不起訴人劉某甲所吸收資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營活動、案發(fā)前清退所吸收資金，未造成后果、劉某甲能夠自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、同時劉某甲系平?jīng)鍪徐o寧縣**小額貸款有限責(zé)任公司實際控制人，參股其他公司，根據(jù)甘肅省人民檢察院和省工商聯(lián)聯(lián)合會簽的《關(guān)于“維護(hù)民營企業(yè)權(quán)益、優(yōu)化營商環(huán)境”專項行動實施方案》的要求，為保護(hù)和促進(jìn)民營企業(yè)發(fā)展，可以對劉某甲從輕從寬處理。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第四款的規(guī)定，可以對劉某甲免于刑事處罰。

綜上，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要對劉某甲判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對劉某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

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