海城市人民檢察院

不起訴決定書

海檢刑不訴〔2020〕109號(hào)

被不起訴人劉某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3713271987********，漢族，碩士研究生文化程度，系鞍山銀行公司業(yè)務(wù)部審查員。戶籍地山東省莒南縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住址鞍山市鐵東區(qū)**路**號(hào)**樓**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局監(jiān)視居住。2019年11月26日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月18日向本院移送審查起訴。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

鞍山市公安局移送審查起訴認(rèn)為：作為總行業(yè)務(wù)部門的審核人，時(shí)任鞍山銀行公司業(yè)務(wù)部審查員劉某甲違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、國(guó)務(wù)院《貸款通則》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》和鞍山銀行關(guān)于信貸授信工作的相關(guān)規(guī)定，未做到依法、依規(guī)、盡職履行公司業(yè)務(wù)部審查員的崗位工作職責(zé)，在騰鰲支行做出錯(cuò)誤調(diào)查結(jié)論和授信意見的基礎(chǔ)上做出錯(cuò)誤的審核審批意見，并提交上級(jí)審核審批。劉某甲的行為對(duì)胡某某黑社會(huì)性質(zhì)組織在2015年8月12日至2016年8月31日期間以恒盛鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為82，000萬(wàn)元的3筆貸款，在2015年9月7日至2016年9月20日期間以千豐鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為28，000萬(wàn)元的2筆貸款，在2015年12月7日至2017年8月30日期間以匯鑫鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為56，000萬(wàn)元的4筆貸款承擔(dān)違法通過(guò)業(yè)務(wù)部門審核的主要責(zé)任。

經(jīng)本院審查認(rèn)為：劉某甲做為鞍山銀行公司業(yè)務(wù)部的審查員，于2015年至2018年分別對(duì)騰鰲支行上報(bào)的給海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司的8.9億貸款審查通過(guò)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來(lái)源及到案經(jīng)過(guò)、鞍山商業(yè)銀行管理體系文件、沈陽(yáng)公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)報(bào)告、情況說(shuō)明及對(duì)比表、鞍山銀行情況說(shuō)明、鞍山禹華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告、鞍山銀行貸款檔案等；

2.證人丁某某、薛某某、盛某某、全某某、劉某乙、張某甲、邢某某、趙某甲、周某某、胡某乙、張某乙、趙某乙等人的證言；

3.被不起訴人劉某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，劉某甲的行為不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)劉某甲不起訴。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日向鞍山市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)過(guò)申訴，直接向海城市人民法院提起自訴。

????海城市人民檢察院

2020年11月12日