樂山市市中區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

樂市中檢公訴刑不訴〔2020〕49號(hào)

被不起訴人劉某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5111211981********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地四川省樂山市市中區(qū)**路**號(hào)**幢**單元**樓**號(hào)。**銀行股份有限公司樂山支行工作人員。2018年12月18日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被樂山市公安局市中區(qū)分局取保候?qū)彛?019年12月10日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由樂山市公安局市中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月10日向移送本院審查起訴。期間延長(zhǎng)審查起訴期限2020年1月11日至2020年1月25日，于2020年1月21日退回補(bǔ)充偵查，于2020年2月19日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)偵重報(bào),期間延長(zhǎng)審查起訴期限2020年3月20日至2020年4月3日，于2020年4月3日退回補(bǔ)充偵查，于2020年4月30日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)偵重報(bào)，期間延長(zhǎng)審查起訴期限2020年6月1日至2020年6月3日。

樂山市公安局市中區(qū)分局移送審查起訴認(rèn)定：2015年9月初盡職調(diào)查工作結(jié)束后，北京**股權(quán)投資中心(有限合伙)告知巫某某決定收購四川**藥業(yè)有限公司。2015年9月11日（即收購方完成盡職調(diào)查工作后至正式簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》空檔期間），原四川**藥業(yè)有限公司與**銀行股份有限公司樂山支行簽訂了編號(hào)為ZB1271201500000094的《**銀行最高額保證合同》，內(nèi)容是原四川**藥業(yè)有限公司為四川**天然食品有限公司提供貸款擔(dān)保，期限是2015年9月11日至2018年9月11日止，最高額保證金額不超過貳億元整。原四川**藥業(yè)有限公司實(shí)際控制人巫某某、法定代表人、公司股東及**銀行股份有限公司樂山支行等人員在簽訂此編號(hào)為ZB1271201500000094的《**銀行最高額保證合同》后乃至四川**藥業(yè)有限公司被北京**股權(quán)投資中心(有限合伙)正式簽訂收購合同時(shí)前、時(shí)中、時(shí)后均未告知收購方北京**股權(quán)投資中心(有限合伙)此貸款為其提供擔(dān)保一事。2016年1月7日，四川**藥業(yè)有限公司從工商部門登記注冊(cè)上正式被收購方北京**股權(quán)投資中心收購后更名為**制藥（樂山）有限公司，法定代表人及股東、實(shí)際控制人均已發(fā)生變更。**銀行股份有限公司樂山支行和四川**天然食品有限公司在未征得**制藥（樂山）有限公司及法定代表人、股東們的同意的情況下仍以四川**藥業(yè)有限公司被收購前（2015年9月11日）與其簽訂的編號(hào)為ZB1271201500000094的《**銀行最高額保證合同》提供貸款執(zhí)行擔(dān)保，擅自簽訂了編號(hào)為12712016280391的《**銀行流動(dòng)資金借款合同》，為其四川**天然食品有限公司發(fā)放貸款4000萬元，期限是2016年9月13日至2017年9月12日止，在收到該筆貸款后，四川**天然食品有限公司隨即將4000萬元貸款轉(zhuǎn)入樂山市**果蔬專業(yè)合作社，隨后又將4000萬元轉(zhuǎn)入四川**紙業(yè)有限公司、四川**紙業(yè)有限公司又將4000萬元轉(zhuǎn)入四川樂山**實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司，四川樂山**實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司又將4000萬元分別向楊某某和鄧某某轉(zhuǎn)賬1200萬元、2800萬元用于歸還向其借款之前歸還銀行的資金，并且向楊某某和鄧某某支付了0.1%的借款利息。該筆貸款2017年9月12日到期后，因四川**天然食品有限公司無能力來歸還所借貸款，**銀行股份有限公司樂山支行將**制藥（樂山）有限公司作為第三被告向樂山市中級(jí)人民法院提起訴訟，在金融借款合同糾紛訴訟中，**銀行股份有限公司樂山支行和四川**天然食品有限公司、巫某某等人明知2016年9月13日發(fā)生的此筆貸款與**制藥（樂山）有限公司無關(guān)系，卻刻意隱瞞事實(shí)，向法院作虛假陳述，致使樂山市中級(jí)人民法院對(duì)案件作出了**制藥（樂山）有限公司承擔(dān)連帶還款責(zé)任的一審判決。??????

經(jīng)查，四川**天然食品有限公司與**銀行股份有限公司樂山支行分別于2014年9月15日、2015年9月14日、2016年9月13日均簽訂了《**銀行流動(dòng)資金借款合同》，貸款4000萬元用于購買原材料，貸款期限為一年。三次貸款4000萬元均是按照**銀行股份有限公司樂山支行工作人員的要求所做的虛假《購貨合同》，四川**天然食品有限公司根本沒有實(shí)際行為上的采購發(fā)生。**銀行股份有限公司樂山支行在明知四川**天然食品有限公司及巫某某已經(jīng)無能力歸還銀行2015年貸款4000萬元的情況下，未對(duì)四川**天然食品有限公司的經(jīng)營狀況以及提供的虛假《購銷合同》需要資金購買原材料的假事實(shí)等相關(guān)申請(qǐng)貸款資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，又于2016年9月13日向四川**天然食品有限公司再次發(fā)放新貸款4000萬元，最終導(dǎo)致該筆4000萬元貸款到期后無法收回本金及利息。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院認(rèn)為樂山市公安局市中區(qū)分局認(rèn)定劉某某的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。**銀行股份有限公司樂山支行于2014年9月15日、2015年9月14日、2016年9月13日向四川**天然食品有限公司發(fā)放的三次貸款造成的實(shí)質(zhì)效果均是2010年第一次發(fā)放4000萬元貸款的“展期”，該三次貸款沒有對(duì)**銀行股份有限公司樂山支行造成新的損失。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款之規(guī)定，決定對(duì)劉某某不起訴。

樂山市市中區(qū)人民檢察院

2020年6月5日