潼關縣人民檢察院

不起訴決定書

潼檢一部刑不訴〔2020〕19號

被不起訴人劉某某，女，1996年**月**日出生，居民身份號碼：3303241996********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地：浙江省溫州市永嘉縣，住**鎮(zhèn)。2019年9月18日因涉嫌詐騙罪被潼關縣公安局刑事拘留，同年10月25日被潼關縣公安局依法執(zhí)行逮捕。2020年10月16日被潼關縣人民檢察院取保候審。

本案由潼關縣公安局偵查終結，以被不起訴人劉某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴，本院于12月16日將該案報送渭南市人民檢察院，2020年2月26日，渭南市人民檢察院將該案退回我院辦理，我院于當日受理審查，2020年3月25日本院一次退回補充偵查,偵查機關于2020年4月28日重新報送，2020年5月28日二次退回補充偵查，偵查機關于2020年9月17日重新報送。2020年10月15日本院延長辦案期限十五日。

經本院依法審查查明：

被不起訴人劉某某通過“借貸寶”平臺，以“無抵押、無擔保、線上審核、大額快速放款”為誘餌，吸引受害人申請借款，繼而以“行規(guī)”為由誘使受害人簽訂金額虛高的“借款”協議，后將借款金額20%-30%的“砍頭息”收回，當被害人無法按期還款時，繼續(xù)與被害人簽訂金額更大的“借款”協議來償還之前的欠款，通過這種“轉單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”，以達到非法盈利的目的。

2019年7月12日至2019年8月2日劉某某以七天為周期，向被害人朱某某放款2筆，共計55000元，收取被害人朱某某砍頭息及展期費16500元，現25000元未歸還。2019年7月5日至7月19日，以七天為周期向被害人韓某某放款3筆，共計金額35000元，收取砍頭息4000元。

認定上述事實的證據如下：

1.被不起訴人及同案犯供述；2.被害人陳述；3.借貸寶賬戶資料；4.電子數據等。

本院認為，劉某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，悔罪態(tài)度較好且認罪認罰，截至目前獲利金額已全部退贓。根據最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第二項之規(guī)定、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

查封、扣押、凍結的涉案款物依法處置。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向渭南市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向潼關縣人民法院提起自訴。

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潼關縣人民檢察院

2020年10月30日

（院印）