淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

淮檢一部刑不訴〔2020〕90號

被不起訴人劉某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3208211992********，漢族，專科畢業(yè)，南京**汽車服務(wù)集團有限公司文員，戶籍所在地江蘇省淮安市淮陰區(qū)，住江蘇省淮安市**街道**小區(qū)**幢**室，因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年3月20日被淮安市公安局淮陰分局取保候?qū)彙?/span>

本案由淮安市公安局淮陰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月21日向本院移送審查起訴。因部分事實不清，證據(jù)不足，本院分別于2020年5月21日、2020年8月3日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)分別于2020年6月19日、2020年9月2日補查重報。因案情重大、復(fù)雜，本院分別于2020年7月20日、2020年9月30日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

胡某甲（另案處理）2012年3月27日成立淮安市**投資有限公司（法人為胡某甲，下稱“**投資公司”，無放貸資質(zhì)）進行汽車抵押非法放貸，2018年4月12日成立安徽**金融服務(wù)外包有限公司淮安分公司（法人為張某甲，實際經(jīng)營人為胡某甲、張某乙夫妻二人，下稱“**金融公司”，無放貸資質(zhì)），代理**總公司汽車抵押貸款業(yè)務(wù)，2019年5月14日成立**淮安分公司，成為**總公司直營門店，**淮安分公司的人事、財務(wù)和汽車抵押貸款業(yè)務(wù)均受**總公司管理，多次對不特定人員汽車抵押非法放貸，**淮安分公司實際管理人為胡某甲和張某乙。

**淮安分公司成立時門店經(jīng)理為張某乙，負(fù)責(zé)**淮安分公司全面管理工作，2019年9月，左某某成為門店經(jīng)理，負(fù)責(zé)**淮安分公司汽車抵押貸款業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及考核，根據(jù)整個**淮安分公司汽車抵押貸款放貸額度拿績效提成；胡某乙為**淮安分公司財務(wù)，負(fù)責(zé)公司人事、新員工的入職手續(xù)辦理、日常考勤、統(tǒng)計業(yè)務(wù)員完成的業(yè)績量，對員工的工資、業(yè)績提成和業(yè)績返點進行核算，并辦理貸款客戶代扣業(yè)務(wù)，對收取客戶的保證金、科技費、資產(chǎn)管理費、人身意外險、GPS費等“砍頭費”進行劃扣；陳某甲為公司權(quán)證，負(fù)責(zé)帶貸款客戶到車輛管理所辦理車輛抵押手續(xù)；周某甲（另案處理）為公司GPS專員，負(fù)責(zé)在貸款客戶抵押的汽車上安裝GPS；孫某某、陳某乙、蔣某某為公司業(yè)務(wù)主管（又稱“團隊組長”、“團隊經(jīng)理”），負(fù)責(zé)對各自團隊下的業(yè)務(wù)員進行管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，根據(jù)各自團隊業(yè)務(wù)員完成的業(yè)績總額中拿提成；孫某某團隊中的業(yè)務(wù)員有金某某、吳某甲、趙某甲、張某丙、李某甲、惠某某、王某甲、張某丁、郭某某、馬某某等人，陳某乙團隊中的業(yè)務(wù)員有王某乙、李某乙、張某戊、吳某乙、趙某乙、周某乙等人，蔣某某團隊中的業(yè)務(wù)員有王某丙、杜某某等人；業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)通過微信朋友圈將汽車抵押貸款做“銀行正規(guī)放貸、利率低、放款快、無費用”等內(nèi)容的虛假宣傳，招攬客戶到位于淮安市清江浦區(qū)淮海東路1號的豐惠廣場1501-1503室內(nèi)做汽車抵押貸款，根據(jù)汽車抵押貸款放貸額度拿工資和提成。

**淮安分公司以低利息辦理車輛抵押貸款的虛假宣傳，誘騙客戶到分公司和相關(guān)代理商處辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，多次對不特定客戶以汽車抵押的名義對外放貸，在對客戶車輛價格通過“車300”進行評估后，在客戶抵押車輛上安裝GPS，誘騙客戶簽訂線上、線下與實際到手金額不一致陰陽合同，同時簽訂虛假的車輛融資回租合同，通過**總公司的資方或銀行向客戶進行放貸，同時簽訂汽車抵押融資租賃、補充協(xié)議、售后回租等書面合同，在客戶抵押車輛所在地的車輛管理所辦理車輛抵押手續(xù)，在對客戶進行放貸后，扣除客戶高達(dá)10%以上的保證金、科技費、資產(chǎn)管理費、保險費、GPS費等“砍頭費”，并以虛假“等額本息”還款方式欺騙被害人，通過計算利息形式虛增客戶債務(wù)，實施詐騙犯罪。

**淮安分公司詐騙110起，總額1994282.62元。劉某某、姚某某、繆某某、趙某丙、王某丁為公司文員，負(fù)責(zé)收集上傳貸款客戶的資料，上傳給**總公司審核，審核通過后，帶客戶簽訂線上、線下多份與客戶貸款金額不一致的借款合同、融資租賃合同、補充協(xié)議、委托協(xié)議、貸后管理合同等等二十份左右的合同或協(xié)議。

本院認(rèn)為，劉某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向淮安市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向淮安市淮陰區(qū)人民法院提起自訴。?

淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

2020年10月16日