廣西壯族自治區(qū)南寧市青某某人民檢察院

不起訴決定書

南市青檢刑不訴〔2017〕49號

被不起訴人劉某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼：4501031986********，漢族，專科文化，廣西**擔保有限公司工作人員，住南寧市青某某**路**里**號。因涉嫌合同詐騙罪，于2015年11月30日被南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局刑事拘留；?2016年1月1日,南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局決定對其取保候審，本院對其繼續(xù)取保候審。

本案由南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局偵查終結，以被不起訴人劉某某涉嫌合同詐騙罪，于2016年12月29日向本院移送審查起訴。本院于2017年2月13日、2017年4月13日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2017年3月13日、2017年5月13日補查重報。本院于2017年1月24日延長審查起訴期限半個月。

南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局移送審查起訴認定：

2015年3月，南寧市**投資有限公司**周向軍從廣西**擔保有限公司副**廖某某處得知恒大擔保公司現(xiàn)有一批銀行授信額度并尋求貸款企業(yè)后，周向軍就找到南寧市潤業(yè)安防科技有限公司（公司注冊地南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**號）法人鐘萬威、股東唐儀及經(jīng)營南寧市**產(chǎn)品經(jīng)營部的張增盛等人，以貸款發(fā)放后幫鐘萬威和張增盛歸還兩人在招商銀行的個人信用貸款為代價，在明知不符合貸款條件及擔保條件的前提下，約定由鐘萬威的南寧市潤業(yè)安防科技有限公司作為貸款申請單位，張增盛作為發(fā)擔保人申請銀行貸款瓜分。周向軍等人經(jīng)密謀策劃后，利用南寧市**投資有限公司辦理貸款、融資中介的業(yè)務便利，由其公司**潘麗花幫助鐘萬威、唐儀、張增盛三人于2014年3月25日在廣西恒大融資性擔保有限公司辦公處以虛假的房產(chǎn)作擔保物與廣西**擔保有限公司簽訂了反擔保合同后，騙取了廣西恒大融資性擔保有限公司作為南寧市潤業(yè)安防科技有限公司在交通銀行貸款業(yè)務的第三方擔保。南寧市潤業(yè)安防科技有限公司法人鐘萬威、股東唐儀編造虛假貸款理由、貸款用途，利用與唐儀老婆蔣雪晴為法人的南寧?；噬藤Q(mào)有限公司編造了《監(jiān)控設備采購合同》，以該合同的虛假交易材料提交給交通銀行廣西區(qū)分行南寧東葛西支行，以南寧市潤業(yè)安防科技有限公司的名義向交通銀行申請貸款。周向軍又通過給“中介費”的方式，買通廣西恒大融資性擔保公司負責審核的業(yè)務經(jīng)理即被不起訴人劉某某還有副**廖某某，致使被不起訴人劉某某與廖某某作為廣西恒大融資性擔保有限公司負責辦理該貸款的業(yè)務員和主管領導，在明知唐儀、鐘萬威等人提供的用于抵押該筆貸款的九套房產(chǎn)的房產(chǎn)證（其中張增盛提交的是房產(chǎn)證原件，其余均為房產(chǎn)證復印件）及申請貸款的材料是虛假的情況下，仍然為對方辦理了該筆貸款的擔保手續(xù)，使該公司順利地拿到了交通銀行的350萬的流動資金貸款，之后周向軍利用其掌控唐儀、鐘萬威等人的銀行賬戶將交通銀行發(fā)放的貸款350萬元套現(xiàn)分別轉賬至其公司法人趙立新銀行賬戶100萬，到周向軍本人賬戶250萬元，趙立新于2015年4月25日將套現(xiàn)出來的款項支付了50萬到鐘萬威的賬戶用來歸還鐘萬威在招商銀行的個人信用貸款，余款被趙立新、周向軍用于民間高息借貸，并沒有用于貸款指定的用途，在貸款期限到后拒不還款，不知去向，致使廣西**擔保有限公司承擔了350萬元的償還義務。被不起訴人劉某某、廖某某在辦理該筆貸款的業(yè)務中一共從周向軍手中拿到了五萬元的好處費，被周向軍的行為給銀行和擔保公司造成了巨大的經(jīng)濟損失。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向南寧市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南寧市青某某人民法院提起自訴。

2017年6月28日