泰州市姜某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

姜檢一部刑不訴〔2020〕38號

被不起訴人劉某某，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4304211995********，漢族，湖南省衡陽縣人，大學(xué)文化，上海**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司產(chǎn)品經(jīng)理，住上海市虹口區(qū)**路**弄（戶籍地湖南省**縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。被不起訴人劉某某因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年8月19日被泰州市公安局姜某分局取保候?qū)彛?019年11月22日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由上海市公安局虹口區(qū)分局執(zhí)行取保候?qū)彙?????

本案由泰州市公安局姜某分局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某某涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。因案情復(fù)雜,本院分別于2019年12月23日、2020年3月6日、2020年5月21日依法延長審查起訴期限各十五日。因事實不清、證據(jù)不足，分別于2020年1月6日、3月20日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并分別于2020年2月5日、4月20日重新受案。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年2月，虞某某（另案處理）在莊某某（另案處理）提議下決定研發(fā)一款現(xiàn)金貸產(chǎn)品“極速錢包”，安排莊某某擔(dān)任項目總負(fù)責(zé)人，另糾集邱某某、林某某、陳某某、張某某、趙某某（均另案處理）等人開發(fā)并運(yùn)行現(xiàn)金貸產(chǎn)品“極速錢包”APP。2017年3月，“極速錢包”APP正式上線運(yùn)行，后經(jīng)數(shù)據(jù)修改，又衍生出“大白錢包”、“小白來花”、“人人快借”、“易通萬卡”、“信用金卡”、“小牛優(yōu)品”等現(xiàn)金貸APP。現(xiàn)金貸項目下設(shè)產(chǎn)品部、開發(fā)部、運(yùn)營部、商務(wù)部、風(fēng)控部、貸后部、財務(wù)部等部門。

該現(xiàn)金貸產(chǎn)品是一款線上短期小額貸款。設(shè)定放貸對象為20多歲至30多歲人群，借款期限為7天或14天，借款金額為1000元至3000元，砍頭息為15%至30%（借款協(xié)議中拆分為利息和綜合服務(wù)費(fèi)兩部分），對外以低息、無擔(dān)保、無抵押等宣傳吸引借款人借款。以四方協(xié)議的形式與借款人簽訂借款協(xié)議，協(xié)議中除借款人以外的居間方、出借人均為虞某某實際控制。

在現(xiàn)金貸APP中設(shè)置通訊錄、短信抓取程序，在借款人注冊APP過程中，非法獲取借款人手機(jī)通訊錄、手機(jī)短信等公民個人信息，并存儲至該集團(tuán)租賃的阿里云后臺服務(wù)器。當(dāng)借款逾期后，該犯罪集團(tuán)為收回借款，將在APP注冊過程中非法抓取的借款人通訊錄提供給催收公司，用于對逾期借款人及其親友進(jìn)行軟暴力催收。經(jīng)鑒定，該犯罪集團(tuán)非法獲取借款人通訊錄合計2.3億余條等公民個人信息。

2018年9月以來，被不起訴人劉某某在虞某某集團(tuán)中任產(chǎn)品經(jīng)理，負(fù)責(zé)將“小白來花”APP的UI界面進(jìn)行優(yōu)化，調(diào)整界面借款產(chǎn)品數(shù)量，增加后臺排序功能，吸引客戶前來注冊登記、借款。

案發(fā)后，被不起訴人劉某某主動投案，歸案后如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.公安機(jī)關(guān)提供或調(diào)取的常住人口基本信息、扣押決定書等書證；

2.證人葛某某、李某某等人的證言；

3.被不起訴人劉某某和同案犯蔡某某等人的供述和辯解；

4.福建中證司法鑒定中心出具的司法鑒定意見書；

5.公安機(jī)關(guān)制作的搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄；

6.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的相關(guān)電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，劉某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款、第三款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，有從犯、自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰等情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條、六十七條第一款的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對劉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向泰州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向泰州市姜某區(qū)人民法院提起自訴。

泰州市姜某區(qū)人民檢察院

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2020年6月4日