遼陽(yáng)市文某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

遼文檢公訴刑不訴〔2020〕20號(hào)

被不起訴人佟某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2110031993********，漢族，高中文化，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省遼陽(yáng)市白塔區(qū)**路**組**棟**號(hào)，現(xiàn)住遼寧省遼陽(yáng)市白塔區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)**單元**號(hào)，因涉嫌詐騙罪于2019年12月7日被抓獲，2019年12月8日被遼陽(yáng)市公安局文圣公安分局刑事拘留，2019年12月26日經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕，同日被遼陽(yáng)市公安局文圣公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由遼陽(yáng)市公安局文圣公安分局偵查終結(jié)，以被不起訴人佟某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月25日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年4月16日至4月23日）。

遼陽(yáng)市公安局文圣公安分局移送審查起訴認(rèn)定：

犯罪嫌疑人佟某乙(已逮捕)與犯罪嫌疑人佟某甲(已取保候?qū)?系叔侄關(guān)系，2016年5月14日至2017年年底間，佟某乙伙同佟某甲以低利息為由，制造民間借貸的假象，通過(guò)曹某某聯(lián)系貸款人，實(shí)施套路貸犯罪行為，非法占有被害人劉某某在晟寶龍的兩個(gè)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(B區(qū)L網(wǎng)點(diǎn)東大街328-36、B區(qū)L網(wǎng)點(diǎn)東大街328-37)和一處房產(chǎn)(晟寶龍廣場(chǎng)C區(qū)13#2-24-2)。2016年5月14日，被害人劉某某因資金緊張，于是向其小舅子王某甲借錢，因王某甲沒(méi)有錢，于是給劉某某介紹外號(hào)叫“小波”的男子(曹某某)，曹某某又給劉某某聯(lián)系的佟某乙，佟某乙讓曹某某直接將劉某某介紹給佟某甲。曹某某帶著劉某某到佟某甲在遼陽(yáng)市文某某恒大綠洲西門的“****”(小額貸款公司)談借錢的事情，佟某甲提出借款要求，劉某某需要提供抵押物才能借款。于是劉某某提出用晟寶龍公司抵賬給他的一個(gè)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作抵押向佟某甲借款30萬(wàn)元，口頭約定月利息3分。佟某甲另要求劉某某將商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到佟某甲名下才能借錢否則不借錢，待劉某某還款后主動(dòng)配合劉某某將商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到劉某某名下。因劉某某著急用錢于是不情愿的同意佟某甲的要求。事后劉某某和佟某甲到晟寶龍公司工程部將B區(qū)L網(wǎng)點(diǎn)東大街328-37商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)房合同變更到佟某甲名下。劉某某為了防止還佟某甲本金后，佟某甲主動(dòng)不配合劉某某過(guò)戶，便要求佟某甲寫一個(gè)“反協(xié)議”，佟某甲拒絕寫“反協(xié)議”，并稱他在社會(huì)上放錢（放高利貸）這么多年是有信用的，不會(huì)不配合劉某某過(guò)戶。當(dāng)日佟某甲讓佟某乙在遼陽(yáng)市白塔區(qū)金銀庫(kù)加油站附近的農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)從佟某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡號(hào)為62284621680******的卡內(nèi)給劉某某的農(nóng)業(yè)銀行卡號(hào)為62284621680******的卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬29.1萬(wàn)，扣除第一個(gè)月利息9000元錢(砍頭息)，劉某某向佟某甲借款30萬(wàn)，實(shí)際得到29.1萬(wàn)。劉某某在還款期間，如沒(méi)有按照約定的天數(shù)還佟某甲利息錢，佟某甲立即打電話催債，在催債過(guò)程中多次對(duì)劉某某進(jìn)行辱罵威脅，劉某某畏懼佟某乙、佟某甲叔侄倆的淫威，通過(guò)手機(jī)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式還給佟某甲5個(gè)月利息共計(jì)4.5萬(wàn)。2016年9月份左右，劉某某因資金緊張又想找佟某甲借錢，劉某某沒(méi)找到佟某甲。佟某甲的叔叔佟某乙主動(dòng)聯(lián)系劉某某并告訴劉某某佟某甲不在遼陽(yáng)市內(nèi)，要借錢找佟某乙借，借錢的要求還是需要有抵押物并過(guò)戶到佟某乙名下，劉某某欠佟某甲30萬(wàn)的賬和佟某乙算。劉某某因著急用錢，于是又用晟寶龍公司頂賬給他的一處商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B區(qū)L網(wǎng)點(diǎn)東大街328-36向佟某乙借款30萬(wàn)元，口頭約定月利息5分，扣掉第一個(gè)月的利息1.5萬(wàn)，劉某某實(shí)際得到28.5萬(wàn)。佟某乙對(duì)劉某某說(shuō)，要將劉某某借的兩次本金加一起共計(jì)60萬(wàn)一起算利息，利息都按照5分錢計(jì)算。第一次和第二次利息加一起以后每月還款3萬(wàn)元利息錢，劉某某因著急用錢被迫同意，事后劉某某配合佟某乙到晟寶龍公司工程部將該處網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到佟某乙名下。劉某某在還佟某乙利息期間，佟某乙收買晟寶龍財(cái)務(wù)經(jīng)理王某乙，給王某乙微信轉(zhuǎn)賬30****，并逼迫劉某某將佟某甲名下的網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到佟某乙名下，佟某乙將該網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到佟某丙（佟某乙女兒）名下。劉某某還了7個(gè)月利息錢共計(jì)21萬(wàn)，劉某某在還佟某乙利息時(shí)，如不按時(shí)還利息佟某乙便對(duì)劉某某毆打、辱罵。2017年8、9月份的一天，佟某乙找到劉某某逼迫其還利息，劉某某于是帶著佟某乙找到與劉某某有債務(wù)關(guān)系的韓某某，因韓某某沒(méi)有錢于是佟某乙當(dāng)著韓某某的面將劉某某毆打、辱罵，致使劉某某從內(nèi)心里畏懼佟某乙。2017年5月22日，劉某某又因資金緊張，又到恒大綠洲佟某甲網(wǎng)點(diǎn)用晟寶龍一處房產(chǎn)（晟寶龍廣場(chǎng)C區(qū)13#2-24-2）又向佟某乙借款15萬(wàn)，佟某乙同意借款，口頭約定利息5分，本金累計(jì)到75萬(wàn)，扣掉之前的利息8萬(wàn)元，實(shí)際給劉某某7萬(wàn)元，每月利息5分，砍頭息7500元，每月還利息7500元。過(guò)了一段時(shí)間后因劉某某還不起利息，佟某乙將劉某某找到佟某甲在恒大綠洲西門網(wǎng)點(diǎn)的公司“****”，在公司內(nèi)佟某乙逼劉某某寫劉某某向佟某乙借款本金為75萬(wàn)，利息為1毛的借條，劉某某每月需要還佟某乙利息錢7.5萬(wàn)，佟某乙用以貸還貸的方式，不斷使債臺(tái)高壘，劉某某在佟某乙的威逼下被迫寫了幾個(gè)月1毛利息的借條，每次寫借條時(shí)，劉某某心理都是不愿意的，當(dāng)劉某某不寫借條時(shí)，佟某乙便讓佟某甲網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的多人對(duì)劉某某毆打、辱罵，并往劉某某身上吐口水，逼迫劉某某寫本金為75萬(wàn)元，利息為1毛錢的借條。劉某某畏懼佟某乙、佟某甲叔侄的淫威，所以被迫簽了1毛利息的借條。劉某某在這還款期間發(fā)現(xiàn)佟某乙和佟某甲不是想讓劉某某還錢，而是想要霸占劉某某的三處房產(chǎn)，于是劉某某開(kāi)始多方尋找打聽(tīng)需要買房子的人，想要賣掉抵押在佟某乙手中的晟寶龍的一處房產(chǎn)還上佟某乙本金。當(dāng)劉某某找到買房人后帶著買房人到佟某甲網(wǎng)點(diǎn)找佟某乙，佟某乙以和劉某某有債務(wù)關(guān)系為由拒絕配合過(guò)戶，并將劉某某罵跑。2017年年底，佟某乙肆意認(rèn)定違約將劉某某找到佟某甲恒大綠洲西門網(wǎng)點(diǎn)“****”公司內(nèi)告訴劉某某，劉某某欠佟某乙的本息和三處房產(chǎn)的價(jià)值持平，三處房產(chǎn)歸佟某乙所有。劉某某辯解說(shuō)不可能欠佟某乙這么多錢，佟某乙讓劉某某立即離開(kāi)佟某甲網(wǎng)點(diǎn)。事后劉某某得知佟某乙開(kāi)始對(duì)霸占的兩處網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)進(jìn)行裝修，并在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)繼續(xù)實(shí)施放高利貸的行為，佟某乙還將一處網(wǎng)點(diǎn)過(guò)戶到其女兒佟某丙名下。犯罪嫌疑人佟某甲、佟某乙、佟寶丁和佟寶戊（佟某甲父親）等人糾集在一起實(shí)施放高利貸行為長(zhǎng)達(dá)兩年之久，并以非法占有劉某某房產(chǎn)為目的，以低利息為噱頭，引誘劉某某借款，制造民間借貸的假象，不斷抬高利息，用以貸還貸的方式，使債臺(tái)高壘，最后肆意制造違約，毀匿還款證據(jù)，形成虛假債權(quán)債務(wù)，非法占有劉某某三處在晟寶龍公司價(jià)值160余萬(wàn)元的房產(chǎn)。劉某某實(shí)際借款64.6萬(wàn)，共計(jì)損失約197.5萬(wàn)元。同時(shí)劉某某在還款期間，佟某甲和佟某乙多次對(duì)劉某某使用暴力和軟暴力手段（毆打、辱罵、威脅、恐嚇）非法占有被害人劉某某的財(cái)物。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為遼陽(yáng)市公安局文圣公安分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)佟某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向遼陽(yáng)市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向遼陽(yáng)市文某某人民法院提起自訴。

2020年4月30日