甘肅省張掖市甘州區(qū)人民檢察院?

不起訴決定書

甘區(qū)檢公訴刑不訴〔2020〕90號?

被不起訴人余某某，男性，19**年**月**日出生，公民身份號碼41012619**********，漢族，本科文化程度，系張掖市**紙業(yè)有限公司法定代表人，戶籍所在地河南省鄭州市**市**鎮(zhèn)**村**門**號，住甘肅省張掖市甘州區(qū)**鎮(zhèn)**村**紙業(yè)有限公司。因犯非法經(jīng)營罪，于2016年9月13日被甘肅省張掖市甘州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年二個月，并處罰金四十萬元，于2016年9月29日被暫予監(jiān)外執(zhí)行，于2017年11月28日被依法解除社區(qū)矯正；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月13日被甘肅省張掖市公安局甘州分局依法取保候審。

本案由甘肅省張掖市公安局甘州分局偵查終結，以被不起訴人余某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月9日依法向被不起訴人告知其權利義務，于2020年4月23日依法向被不起訴人告知認罪認罰可能導致的法律后果，已依法訊問被不起訴人，并審閱了全部案件材料。其間，因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年5月6日退回甘肅省張掖市公安局甘州分局補充偵查，甘肅省張掖市公安局甘州分局于2020年6月4日補查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年9月，被不起訴人余某某在中國農業(yè)銀行張掖甘州支行申請辦理了一張卡號為4637************的信用卡，該信用卡于2017年3月29日第一次產(chǎn)生逾期還款違約金，被不起訴人余某某在生意虧損無還款能力的情況下，仍持續(xù)透支使用該信用卡用于日常消費和揮霍，且一直未還清所欠本金。其在2017年9月27日之后再未還款，農業(yè)工作人員于2017年10月25日開始對其進行多次催收，被不起訴人余某某拒不還款。截止2018年5月30日，被不起訴人余某某持該卡逾期拖欠本金55815.10元。公安機關立案偵查后，被不起訴人余某某于2018年9月3日開始分九次，將其透支使用的全部錢款退還至農業(yè)銀行。

本院認為，余某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，逾期后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收仍拒不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，構成信用卡詐騙罪。余某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可從寬處理。經(jīng)審查，余某某已將所欠本金全部還清，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十條之規(guī)定，惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對余某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

??????????????????????????????張掖市甘州區(qū)人民檢察院?

??????????????????????????????????2020年7月3日