深圳市羅湖區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

深羅檢刑不訴〔2019〕237號

被不起訴人何某某，女性，**年**月**日出生，居民身份證號碼**********，漢族，中專文化，戶籍地廣東省****號**棟**，住深圳市**區(qū)**棟**。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年5月7日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月14日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人楊**，廣東**律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人張**，廣東**律師事務(wù)所律師。

本案由深圳市公安局羅湖分局偵查終結(jié)，以被不起訴人何某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月8日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月14日補(bǔ)查重報。本院于2019年9月9日、2019年11月15日延長審查起訴期限。

深圳市公安局羅湖分局移送審查起訴認(rèn)定：

2014年12月26日，被害人盧某金因資金周轉(zhuǎn)問題需要借款，便找到****有限公司業(yè)務(wù)員王某、楊某超，表明要借款100萬元人民幣，雙方商談將被害人的某處房產(chǎn)作為抵押，約定月利率為2.5個點(diǎn)即100萬借款每月支付25000元利息，其中2個點(diǎn)的利息是付給出資人即被不起訴人何某某，0.5個點(diǎn)是擔(dān)保公司收取，手續(xù)費(fèi)另算。

由于盧某金緊急用錢，便由王某先行私人拆借20萬給被害人（扣除2千元利息，被害人實(shí)際收到19.8萬元轉(zhuǎn)賬）。十余日后，辦理完抵押和公證等手續(xù)，上述擔(dān)保公司出資人何某某便開始放款，有擔(dān)保公司的財務(wù)和業(yè)務(wù)員王某、楊某超具體操作。使用何某某的銀行卡向被害人轉(zhuǎn)賬29.2萬元，要求被害人立即將上述29.2萬轉(zhuǎn)給財務(wù)楊某超名下，再由楊某超先行私人拆借的20萬轉(zhuǎn)給王某，剩余9.2萬分為兩部分，其中7.5萬為三個月的利息（100萬每個月利息2.5萬），1.7萬為手續(xù)費(fèi)。完成上述手續(xù)后，何某某繼續(xù)放款，扣除相應(yīng)費(fèi)用又轉(zhuǎn)賬707920元至被害人。至此，何某某向被害人通過轉(zhuǎn)賬的方式借款100萬元給盧某金。因緊急需要用錢，辦理相關(guān)手續(xù)過程中，被害人便按照對方要求在空白借款合同上簽字（后該借款合同顯示何某某共借款120萬，其中20萬為現(xiàn)金、100萬銀行轉(zhuǎn)賬）。

到了約定還款時間，被害人盧某金無力償還100萬本金，便找擔(dān)保公司辦理延期4個月，獲得同意后，被害人向擔(dān)保公司支付4個月利息10萬元和1萬元手續(xù)費(fèi)共計11萬元，過了4個月又一次延期被害人再次向擔(dān)保公司支付了11萬，過了4個月再次延期被害人再次支付10萬元（本次沒有支付手續(xù)費(fèi)）。

2016年4月份，被害人盧某金因犯罪服刑，其妻子盧某便找擔(dān)保公司洽談還款事宜，擔(dān)保公司要求盧某使用房產(chǎn)貸款，同時要求盧某先支付了一個月的利息即2.5萬元，后得知擔(dān)保公司收費(fèi)高的離譜不能接受而被迫放棄使用房產(chǎn)貸款。

被不起訴人何某某見時機(jī)成熟便向深圳市羅湖區(qū)人民法院提起民事訴訟，實(shí)際借款100萬，虛構(gòu)成借款120萬，實(shí)際月利息2.5個點(diǎn)，虛構(gòu)成1.8個點(diǎn)，以本金120萬、月利息1.8個點(diǎn)起訴盧某金，要求盧某金按照本金120萬和按照1.8個點(diǎn)產(chǎn)生的利息來償還，同時向法院隱瞞了盧某金已經(jīng)償還30余萬元利息的事實(shí)。因盧某金服刑而無法出庭應(yīng)訴，最終法院判決何某某勝訴，法院判決盧某金按照120萬本金及利息進(jìn)行償還。法院準(zhǔn)備強(qiáng)制執(zhí)行房產(chǎn)時，盧某金家屬盧某被迫東拼西湊向銀行轉(zhuǎn)賬120萬還債。

盧某金出獄后得知上述情況便向羅湖區(qū)人民法院反訴何某某，何某某再次以120萬本金和1.8個的利息起訴盧某金，盧某金在該過程中發(fā)現(xiàn)被“套路”被騙，便向公安機(jī)關(guān)報案。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為深圳市公安局羅湖分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則（試行）》第四百零三條的規(guī)定，決定對何某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向深圳市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向深圳市羅湖區(qū)人民法院提起自訴。

2019年11月15日