福建省柘榮縣人民檢察院

起?訴?書

柘檢一部刑訴〔2021〕Z3號

被告人劉某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3624251998********，漢族，小學(xué)文化，無職業(yè)，戶籍地為江西省吉安市永豐縣**村**號，住泉州市鯉城區(qū)**街**號**公寓**室。因涉嫌詐騙罪于2020年5月22日被柘榮縣公安局刑事拘留，同年6月24日經(jīng)本院決定，同日由柘榮縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由柘榮縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月24日向本院移送起訴。本院受理后，于同月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人、被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2020年4月，被告人劉某某和陳某甲、吳某某（均另案處理）在明知上家是通過詐騙的方式騙取被害人的姓名、公民身份號碼、銀行卡賬號、密碼、手機驗證碼等信息的情況下，仍主動向上家索要被害人上述信息，并將被害人銀行卡綁定至蘋果手機，后通過銀行ATM機非接支付功能無卡取現(xiàn)和POS機消費。

1.2020年4月19日下午,陳某甲從上家獲取被害人伍某某持有的卡號為62215165300********的中國郵政儲蓄銀行卡相關(guān)信息，將被害人銀行卡信息綁定至手機后將該手機交給劉某某去取款，劉某某于當晚到泉州市晉江市陽光路181號周六福珠寶店用該手機綁定的伍某某的銀行卡刷卡人民幣（幣種，下同）2001元購買了1枚男士戒指。

2.2020年4月21日12時許，陳某甲從上家獲取被害人李某某持有的卡號為35683900********的中國光大銀行信用卡的相關(guān)信息，將李某某的信用卡信息綁定至手機后將該手機交給劉某某去取款，劉某某于當天下午1時42分許到光大銀行泉州分行的ATM機通過蘋果手機“非接支付”功能分兩次各取款3000元，準備第三次取款時因系統(tǒng)故障沒有取款成功。后劉某某分得600元。

案發(fā)后，被告人劉某某于2020年5月22日在泉州市鯉城區(qū)**街**號**公寓**室被柘榮縣公安局抓獲歸案，其家屬退賠被害人伍某某2001元，退賠被害人李某某6000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人劉某某常住人口信息、柘榮縣公安局出具的查詢違法犯罪記錄情況說明、到案經(jīng)過、接受證據(jù)清單、手機截圖和銀行賬戶交易明細、自助設(shè)備流水賬單等書證；2.證人陳某甲、吳某某、彭某某、陳某乙、陳某丙、寧某某、金某某的證言；3.被害人伍某某、李某某的陳述；4.被告人劉某某的供述和辯解；5.柘榮縣公安局制作的辨認筆錄、現(xiàn)場檢查筆錄、現(xiàn)場照片等；6.福建省公安廳物證鑒定中心檢驗報告；7.柘榮縣公安局提取的現(xiàn)場監(jiān)控視頻。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡并取走、消費卡內(nèi)錢款8001元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處被告人劉某某有期徒刑九個月，并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

柘榮縣人民法院

?檢??察??官：謝恩寧

??檢察官助理：易??群

?2021年1月12日??

附：

1、被告人劉某某現(xiàn)羈押在福鼎市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)三冊、光盤柒張。

3、《認罪認罰具結(jié)書》一份。