四川省雅安市名山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

雅名檢公訴刑不訴〔2020〕16號(hào)

被不起訴人任某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2224011990********，漢族，四川省眉山市彭山區(qū)人，大科文化，戶(hù)籍所在地四川省眉山市彭山區(qū)，現(xiàn)住四川省雅安市雨城區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪于2017年8月8日被雅安市公安局名山區(qū)分局刑事拘留，同年9月14日因本院不批準(zhǔn)逮捕被雅安市公安局名山區(qū)分局取保候?qū)彛?018年9月13日被解除取保候?qū)?/span>。2019年8月8日被雅安市公安局名山區(qū)分局監(jiān)視居住，2019年11月27日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

????辯護(hù)人代莉，四川雅州律師事務(wù)所律師。

本案由雅安市公安局名山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人任某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年11月25日向本院移送審查起訴，本院受理后于同年11月27日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰相關(guān)制度規(guī)定，依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，訊問(wèn)了被不起訴人并聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年至2016年11月，被不起訴人任某某先后任**分期公司、**金融服務(wù)有限公司銷(xiāo)售代表。

2016年11月，被不起訴人任某某、周某某共同出資在雅安市名山區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)經(jīng)營(yíng)“**店”，由周某某管理財(cái)務(wù)及采購(gòu),由任某某負(fù)責(zé)店面的日常管理。為了增大手機(jī)銷(xiāo)售量，任某某、周某某商議利用第三方平臺(tái)公司**公司開(kāi)展的消費(fèi)返現(xiàn)活動(dòng)推出“0元購(gòu)機(jī)”活動(dòng)。任某某、周某某又與深圳市**金融服務(wù)有限公司名山區(qū)域經(jīng)理李某某商議，虛構(gòu)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)的型號(hào)以提高手機(jī)的成本價(jià)向李某某任區(qū)域經(jīng)理的深圳市**金融服務(wù)有限公司申請(qǐng)消費(fèi)貸款，并給予李某某及其業(yè)務(wù)人員每單200元的提成。商定后任某某、周某某便在店鋪對(duì)外宣傳“0元購(gòu)手機(jī)”業(yè)務(wù)，向消費(fèi)者宣傳**公司正在搞消費(fèi)返利促銷(xiāo)活動(dòng)，消費(fèi)者不花一分錢(qián)免費(fèi)領(lǐng)取一部手機(jī)，但要在手機(jī)上下載**公司APP軟件，同時(shí)在手機(jī)消費(fèi)貸款公司辦理手機(jī)消費(fèi)分期貸款，“**店”已經(jīng)與**公司合作，消費(fèi)者免費(fèi)拿走手機(jī)后**公司會(huì)每日向消費(fèi)者綁定的銀行卡返現(xiàn)轉(zhuǎn)入一定的金額，每月返現(xiàn)的總金額足夠償還每期貸款，手機(jī)消費(fèi)貸款公司每月自行在綁定的銀行卡上扣劃分期貸款款項(xiàng)。

2016年11月至2017年2月期間，被不起訴人任某某、周某某采用虛構(gòu)手機(jī)型號(hào)提高手機(jī)成本價(jià)的方式，利用客戶(hù)龔某某、朱某某等40人的名義向**金融服務(wù)有限公司申請(qǐng)到了分期貸款104456元，至2020年4月9日**金融服務(wù)有限公司尚有貸款本金44042.64元未收回。

2016年11月至2017年2月期間，李某某先后安排深圳市**金融服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員黃某某、萬(wàn)某某、胡某某、徐某某到雅安市名山區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)“**店”協(xié)助任某某、周某某辦理消費(fèi)貸款。被不起訴人任某某、周某某與李某某安排的業(yè)務(wù)人員黃某某、萬(wàn)某某、胡某某、徐某某等采用虛構(gòu)手機(jī)型號(hào)提高手機(jī)成本價(jià)的方式，利用客戶(hù)梁某某、龍某某等127人的名義向深圳市**金融服務(wù)有限公司申請(qǐng)到了分期貸款347340元。其中，深圳市**金融服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)員萬(wàn)某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)35單，公司發(fā)放貸款96125元；黃某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)49單，公司發(fā)放貸款135061元；胡某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)24單，公司發(fā)放貸款65633元；徐某某在李某某的安排下辦理分期貸款業(yè)務(wù)18單，公司發(fā)放貸款50521元。被不起訴人任某某、周某某在收到上述款項(xiàng)后，向**公司匯款137850元，**公司將收到的部份款項(xiàng)按月劃入指定的部份消費(fèi)者銀行賬戶(hù)，后便未再劃款。經(jīng)深圳市**金融服務(wù)有限公司多次催收，部份消費(fèi)者償還部分貸款。至2017年6月，深圳市**金融服務(wù)有限公司尚有貸款226023.83元未收回。

上述兩家公司至今尚有貸款共計(jì)270066.47元未收回。

本院認(rèn)為，任某某與周某某、李某某等人共同實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的騙取貸款行為，但犯罪情節(jié)輕微，且有坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)任某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向雅安市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向雅安市名山區(qū)人民法院提起自訴。

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??????????????????????????????雅安市名山區(qū)人民檢察院

2020年4月20日