潼關縣人民檢察院

不起訴決定書

潼檢一部刑不訴〔2020〕20號

被不起訴人代某某，男，1995年**月**日出生，居民身份號碼：5137221995********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地：四川省巴中市南江縣，住**鄉(xiāng)**村。2019年11月13日因涉嫌詐騙罪被潼關縣公安局刑事拘留，同年12月10被潼關縣公安局依法執(zhí)行逮捕。

本案由潼關縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人代某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴，本院于12月16日將該案報送渭南市人民檢察院，2020年2月26日，渭南市人民檢察院將該案退回我院辦理，我院于當日受理審查，2020年3月25日本院一次退回補充偵查,偵查機關于2020年4月28日重新報送，2020年5月28日二次退回補充偵查，偵查機關于2020年9月17日重新報送。2020年10月15日本院延長辦案期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人代某某以“借貸寶”軟件為平臺，以“無抵押、無擔保、線上審核、大額快速放款”為誘餌，吸引受害人申請借款，收取借款金額20%-30%的“砍頭息”，當被害人無法按期還款時，繼續(xù)與被害人簽訂金額更大的“借款”協(xié)議來償還之前的欠款，通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務”，以達到非法盈利的目的。

2019年9月至11月以七天為周期向被害人洪某某放款數(shù)筆,欠條總金額88000元，收取砍頭息28000元;將審核后的被害人朱某某推介給董某某放款60000元,獲利3000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被不起訴人供述；2.被害人陳述；3.借貸寶賬戶資料4、電子數(shù)據(jù)等。

本院認為，代某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，且認罪認罰已退贓。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第二項之規(guī)定、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對代某某不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物依法處置。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向渭南市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向潼關縣人民法院提起自訴。

?潼關縣人民檢察院

2020年10月30日

（院印）