安徽省明某某人民檢察院

不起訴決定書

明檢刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人于某某，男，1958年**月**日出生，安徽省明某某人，身份證號碼3411271958********，漢族，初中文化，無業(yè)，住明某某**花園**棟**室（戶籍所在地明某某**路**號）。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年11月20日被明某某公安局刑事拘留，同年11月29日被該局取保候?qū)彛?019年?11月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由明某某公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人于某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年12月13日向移送本院審查起訴。其間，因需要補充證據(jù)，退回偵查機關(guān)補充偵查2次。

明某某公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2013年6月20日，被不起訴人于某某及其妻子胡某某與安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行簽訂了個人最高額擔(dān)保借款合同，合同期限自2013年6月20日至2015年5月28日。

2014年2月14日，被不起訴人于某某為獲取高利息，事先與明某某**置業(yè)股東韓某某協(xié)商好借款利息等事項，以與本市楊某某簽訂的車輛買賣協(xié)議的名義，從明光農(nóng)村商業(yè)銀行環(huán)城支行套取信貸資金47萬元，加上自有、親戚資金23萬元，以月息2.5分借給韓某某，該筆貸款期限為一年，2014年6月6日，于某某提前還貸23萬元，2014年6月19日，提前還貸13萬元，2014年6月27日，提前還貸10萬元，2014年7月4日，提前還貸1萬元，至此于某某該筆47萬貸款全部結(jié)清。在貸款期限內(nèi)于某某共支付銀行利息17013元，該47萬元共收取韓某某利息為47478.5元，該筆貸款非法獲利30465.5元。

2014年8月25日，被不起訴人于某某為繼續(xù)牟取暴利，用上述同樣手段，又套取了安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行信貸資金100萬元，以月息2.5分借貸給韓某某。2015年1月8日，于某某提前還貸30萬元；2015年1月10日，提前還貸20萬元；2015年1月16日，提前還貸15萬元；2015年1月21日，提前還貸35萬元，至此于某某該筆100萬貸款全部結(jié)清。在貸款期限內(nèi)于某某共支付銀行利息43275元，該100萬元共收取韓某某利息118288元，非法獲利75013元。韓某某因為經(jīng)營不善，2016年5月15日后不再支付于某某利息，雙方因該筆借款糾紛訴訟至明某某人民法院，明某某人民法院于2016年10月14日做出（2016）皖1182民初3054號民事判決書，（2017）皖1182執(zhí)恢128號，韓某某全部償還于某某等人借款。于某某非法獲利共計105478.5元。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為明某某公安局認(rèn)定的被不起訴人于某某在向銀行貸款時，主觀上具有轉(zhuǎn)貸牟利的故意，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對于某某不起訴。

安徽省明某某人民檢察院

2020年7月3日