海城市人民檢察院

不起訴決定書

海檢刑不訴〔2020〕104號

被不起訴人于某某，女，1970年**月**日出生，公民身份號碼2103021970********，漢族，研究生文化程度，原系鞍山銀行騰鰲支行**。戶籍地鞍山市鐵東區(qū)**路**棟**號**，現(xiàn)住址鞍山市**小區(qū)**棟**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月28日被沈陽市公安局鐵西分局監(jiān)視居住。2019年11月26日被沈陽市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人于某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月18日向本院移送審查起訴。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

鞍山市公安局移送審查起訴認(rèn)為：2015年至2017年間，在胡某某黑社會(huì)性質(zhì)組織以其實(shí)際控制的恒盛鑄業(yè)、千豐鑄業(yè)、匯鑫鑄業(yè)名義向鞍山銀行提出的授信申請時(shí)，作為受理、調(diào)查的部門主要負(fù)責(zé)人，鞍山銀行騰鰲支行**于某某違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、國務(wù)院《貸款通則》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》和鞍山銀行關(guān)于信貸授信工作的相關(guān)規(guī)定，未做到依法、依規(guī)、**支行**的崗位工作職責(zé)，在騰鰲支行信貸員謝某某（另案處理）和王某某（另案處理）做出錯(cuò)誤調(diào)查結(jié)論和錯(cuò)誤授信意見的基礎(chǔ)上做出錯(cuò)誤的審核審批意見，并提交上級審核審批。對胡某某黑社會(huì)性質(zhì)組織在2015年8月12日至2016年8月31日期間以恒盛鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為82，000萬元的3筆貸款，在2015年9月7日至2016年9月20日期間以千豐鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為28，000萬元的2筆貸款，在2015年7月7日至2016年8月31日期間以匯鑫鑄業(yè)名義從鞍山銀行騙取總額為56，000萬元的4筆貸款承擔(dān)違法通過支行審核審批的主要責(zé)任。

經(jīng)本院審查認(rèn)為：于某某做為鞍山銀行騰鰲支行的**，于2015年至2018年對給海城市恒盛鑄業(yè)有限公司、鞍山匯鑫鑄業(yè)有限公司、鞍山千豐鑄業(yè)有限公司的8.9億貸款審核通過。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及到案經(jīng)過、鞍山商業(yè)銀行管理體系文件、沈陽公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)報(bào)告、情況說明及對比表、鞍山銀行情況說明、鞍山禹華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告、鞍山銀行貸款檔案等；

2.證人丁某某、薛某某、盛某某、全某某、劉某某、張某甲、邢某某、趙某甲、周某某、胡某乙、張某乙、趙某乙等人的證言；

3.被不起訴人于某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，于某某的行為不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對于某某不起訴。

被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日向鞍山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)過申訴，直接向海城市人民法院提起自訴。

????海城市人民檢察院

2020年11月12日