原告：上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司，住所地上海市浦東新區(qū)。
　　法定代表人：張偉，總經(jīng)理。
　　委托訴訟代理人：陳海霞，北京盈科(上海)律師事務(wù)所律師，特別授權(quán)。
　　委托訴訟代理人：楊曉慧，北京盈科(上海)律師事務(wù)所律師，特別授權(quán)。
　　被告：山東天業(yè)國際能源有限公司，住所地山東省濟(jì)南市。
　　法定代表人：陳悅，總經(jīng)理。
　　委托訴訟代理人：馬斌，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　委托訴訟代理人：張魯，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　被告：山東天業(yè)恒基股份有限公司，住所地山東省濟(jì)南市。
　　法定代表人：曾昭秦，董事長。
　　委托訴訟代理人：馬斌，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　委托訴訟代理人：張魯，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　被告：山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司，住所地山東省濟(jì)南市。
　　法定代表人：曾昭秦，執(zhí)行董事。
　　委托訴訟代理人：馬斌，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　委托訴訟代理人：張魯，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　被告：曾昭秦，男，漢族，1969年5月27日生，住山東省濟(jì)南市。
　　被告：陳悅，男，漢族，1967年9月2日生，住山東省濟(jì)南市。
　　委托訴訟代理人：馬斌，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　委托訴訟代理人：張魯，國浩律師(濟(jì)南)事務(wù)所律師，一般授權(quán)。
　　原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司(以下至判決主文前簡稱上海幽谷資產(chǎn)公司)訴被告山東天業(yè)國際能源有限公司(以下至判決主文前簡稱山東天業(yè)能源公司)、被告山東天業(yè)恒基股份有限公司(以下至判決主文前簡稱山東天業(yè)恒基公司)、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司(以下至判決主文前簡稱山東天業(yè)房地產(chǎn)公司)、被告曾昭秦、被告陳悅民間借貸糾紛一案。
　　原告上海幽谷資產(chǎn)公司向本院提出訴訟請求：請求依法判令：1、被告山東天業(yè)能源公司償還原告基金融資合同項(xiàng)下的借款本金人民幣(以下均指人民幣)1,860萬元。2、請求判令被告山東天業(yè)能源公司償還借款利息(包括罰息)(以1,860萬元為基數(shù)，年利率9.7%計(jì)算，自2017年8月3日至2017年12月20日止，為25,288.24元)以及(以1,860萬元為基數(shù)，年利率14.55%計(jì)算，自2017年12月21日至實(shí)際履行之日止)。3、請求判令被告山東天業(yè)能源公司向原告承擔(dān)支付違約金372,000元(1,860萬*2%)；4、請求判令被告山東天業(yè)能源公司支付保全保險(xiǎn)費(fèi)16,957元、律師費(fèi)50萬元；5、請求判令被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、陳悅、曾昭秦對以上第一、二、三、四項(xiàng)訴訟請求承擔(dān)連帶責(zé)任。6、請求判令被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、陳悅、曾昭秦分別承擔(dān)因擔(dān)保合同違約而承擔(dān)的違約金(以本金1,860萬元為基數(shù)，按照每日0.08%的標(biāo)準(zhǔn)，自2018年3月22日至實(shí)際支付之日止)(從上述保證人簽收催款通知起算)
　　事實(shí)與理由：2017年7月6日，原告與被告山東天業(yè)能源公司簽訂《基金融資合同》，約定被告山東天業(yè)能源公司為了補(bǔ)充公司流動(dòng)資金而向原告借了本金1,860萬元(原告實(shí)際發(fā)行的幽谷六號天業(yè)能源專項(xiàng)私募投資基金實(shí)際募集的金額)。合同對借款的支付利息、延期支付利率及違約責(zé)任約定明確。合同簽訂后，被告起初能按照合同約定按季付息，但從2017年12月21日始至今未支付利息，合同約定的還款期限也早己到期，但被告山東天業(yè)能源公司未按合同履行，其行為己嚴(yán)重違約，也侵害了很多投資人利益。原告于無奈下已分別向本案所涉標(biāo)的的擔(dān)保方即本案其他被告均主張了擔(dān)保責(zé)任，但擔(dān)保方也未按擔(dān)保合同履行擔(dān)保責(zé)任。按照合同約定及實(shí)際履行情況，本案所涉借款本金為1,860萬元，并發(fā)生利息、違約金、訴訟費(fèi)等費(fèi)用，故原告現(xiàn)向法院提起訴訟。
　　被告山東天業(yè)能源公司、被告山東天業(yè)恒基公司、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、被告陳悅共同辯稱，原告不具備發(fā)放貸款的金融資質(zhì)，故原告與被告山東天業(yè)能源公司之間簽訂的《基金融資合同》無效。即使合同有效，本金應(yīng)為1,820萬元，而非原告主張的1,860萬元。罰息與違約金性質(zhì)相同，不能同時(shí)主張。年利率應(yīng)為9.5%年利率，而非9.7%年利率。因主合同無效，所以涉及其他被告的擔(dān)保合同無效。依據(jù)公司法規(guī)定，公司向其他投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。因被告山東天業(yè)恒基公司未履行法定程序，故擔(dān)保合同無效。律師費(fèi)、保全保險(xiǎn)費(fèi)無合同依據(jù)，且數(shù)額過高。
　　被告曾昭秦未作答辯。
　　本院經(jīng)審理認(rèn)定事實(shí)如下：2017年6月借款人(甲方)被告山東天業(yè)能源有限公司與原告上海幽谷資產(chǎn)公司簽訂《基金融資合同》，約定甲方借款人民幣金額：(大寫)人民幣貳億元整，(小寫)￥200,000,000元。具體數(shù)額以上海幽谷資產(chǎn)公司專項(xiàng)發(fā)行的【幽谷六號天業(yè)能源專項(xiàng)私募投資基金】(以下簡稱幽谷六號投資基金)實(shí)際募集金額為準(zhǔn)，資金可以分筆發(fā)放，每筆期限一年不變。甲方借款將用于赴充公司流動(dòng)資金，未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得擅自改變借款用途。本合同約定借款期限為2017年6月30日至2018年6月29日。本合同項(xiàng)下的借款期限起始日與基金融資實(shí)際發(fā)放日不一致時(shí)，以幽谷六號基金成立日日期為準(zhǔn)，基金融資期限不變，付息日期及基金到期日順延。本合同項(xiàng)下的融資利率為9.7%(年)利率，該利率為固定利率，即在借款期限內(nèi)，該利率保持不變。本合同項(xiàng)下基金融資逾期的罰息利率為固定利率，即在本合同約定的基金融資利率水平上浮50%。基金融資實(shí)行固定利率，結(jié)息時(shí)，按約定的利率計(jì)算利息。本合同項(xiàng)下基金融資按季度結(jié)息，結(jié)息日固定為每季末月的第20日。本合同項(xiàng)下首個(gè)結(jié)息日為2017年9月20日。未按期歸還債務(wù)本息，按基金融資本金的2%向甲方收取違約金。
　　2017年7月10日幽谷六號投資基金成立。幽谷六號投資基金賬戶募集投資者資金共計(jì)1,860萬元。2017年8月3日、8月4日幽谷六號投資基金賬戶分別向恒豐銀行支付20萬元、20萬元。(庭審中，原告表示上述兩筆費(fèi)用分別為向恒豐銀行支付的托管費(fèi)和委貸費(fèi)。)2017年8月3日、9月5日、11月1日幽谷六號投資基金賬戶分別向被告山東天業(yè)能源公司轉(zhuǎn)賬720萬、500萬、600萬，共計(jì)1,820萬元。恒豐銀行出具的借款憑證載明：放款日期：2017年8月3日。借款單位：被告天業(yè)能源公司。委托人名稱：上海幽谷資產(chǎn)公司代表幽谷六號投資基金。固定利率：9.5%。
　　2017年6月20日，被告山東天業(yè)恒基公司董事會(huì)決議審議通過《關(guān)于向上海幽谷資產(chǎn)公司出具最高額債權(quán)回購承諾函，并為上海幽谷資產(chǎn)公司與山東天業(yè)能源公司之間的債務(wù)提供無限連帶擔(dān)保的議案》。2017年6月20日，權(quán)利人原告上海幽谷資產(chǎn)公司(代幽谷六號投資基金)與保證人被告山東天業(yè)恒基公司簽訂《保證合同》，約定保證人就債務(wù)人被告山東天業(yè)能源公司支付《基金融資合同》項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供擔(dān)保。本合同項(xiàng)下的保證范圍為主合同項(xiàng)下的借款本息(包括借款本金)、提前終止損失金、違約金、損害賠償款、名義價(jià)款、代繳保險(xiǎn)款、權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用等。權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用均包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、申請執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、辦案費(fèi)、公告費(fèi)、評估費(fèi)、鑒定費(fèi)、拍賣費(fèi)、差旅費(fèi)、電訊費(fèi)等。保證人在本合同項(xiàng)下承擔(dān)連帶保證責(zé)任。本合同項(xiàng)下有多個(gè)保證人的，各保證人共同對權(quán)利人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。保證期間為主合同債務(wù)履行期屆滿之日起兩年。保證人知悉并同意的全部條款，自愿為主合同債務(wù)人提供保證，并按本合同約定履行連帶清償義務(wù)。保證人違約，權(quán)利人有權(quán)采取下列一項(xiàng)或幾項(xiàng)措施：……要求保證人每日按應(yīng)償金額的萬分之【八】支付逾期違約金。2017年6月20日，被告山東天業(yè)恒基公司出具《最高額債權(quán)回購承諾函》，承諾其作為保證人之一，就債務(wù)人支付《基金融資合同》項(xiàng)下的借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供不可撤銷的無限連帶責(zé)任擔(dān)保，并承諾到期無條件溢價(jià)回購基金本息。
　　2017年6月20日，被告山東天業(yè)房地產(chǎn)公司股東會(huì)決議審議通過如下事項(xiàng)：1、就債務(wù)人被告山東天業(yè)能源公司支付《基金融資合同》項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供擔(dān)保，并簽署《保證合同》。2、就債務(wù)人被告山東天業(yè)能源公司支付《基金融資合同》項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供不可撤銷的無限連帶責(zé)任擔(dān)保，并承諾到期無條件溢價(jià)回購基金本息，承擔(dān)所有的相關(guān)稅費(fèi)，出具《最高額債權(quán)回購承諾函》。2017年6月20日，權(quán)利人原告上海幽谷資產(chǎn)公司(代幽谷六號投資基金)與保證人被告山東天業(yè)恒基公司、曾昭秦、陳悅及案外人張某某簽訂《保證合同》，約定保證人就債務(wù)人被告山東天業(yè)能源公司支付《基金融資合同》項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供擔(dān)保。本合同項(xiàng)下的保證范圍為主合同項(xiàng)下的借款本息(包括借款本金)、提前終止損失金、違約金、損害賠償款、名義價(jià)款、代繳保險(xiǎn)款、權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用等。權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用均包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、申請執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、辦案費(fèi)、公告費(fèi)、評估費(fèi)、鑒定費(fèi)、拍賣費(fèi)、差旅費(fèi)、電訊費(fèi)等。保證人在本合同項(xiàng)下承擔(dān)連帶保證責(zé)任。本合同項(xiàng)下有多個(gè)保證人的，各保證人共同對權(quán)利人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。保證期間為主合同債務(wù)履行期屆滿之日起兩年。保證人知悉并同意的全部條款，自愿為主合同債務(wù)人提供保證，并按本合同約定履行連帶清償義務(wù)。保證人違約，權(quán)利人有權(quán)采取下列一項(xiàng)或幾項(xiàng)措施：……要求保證人每日按應(yīng)償金額的萬分之【八】支付逾期違約金。2017年6月20日，被告山東天業(yè)房地產(chǎn)公司出具《最高額債權(quán)回購承諾函》，承諾其作為保證人之一，就債務(wù)人支付《基金融資合同》項(xiàng)下的借款本息及其他應(yīng)付款義務(wù)，向權(quán)利人提供不可撤銷的無限連帶責(zé)任擔(dān)保，并承諾到期無條件溢價(jià)回購基金本息。
　　因被告山東天業(yè)能源公司到期未支付利息，原告通過順豐速運(yùn)分別向王威、陳悅、曾昭秦寄送《上海幽谷資產(chǎn)公司督促償還委貸利息責(zé)任通知書》，快遞單顯示收件時(shí)間為2018年3月22日。主要內(nèi)容：致：山東天業(yè)能源公司，我司為貴公司通過私募基金融資，發(fā)行契約型私募基金【幽谷六號投資基金】，為貴公司融資1,860萬元，該資金以委托貸款的方式通過恒豐銀行上海分行已向貴公司發(fā)放委托貸款，該筆委托貸款需要2018年3月20日支付委貸利息￥432,250.00元，現(xiàn)已逾期，截止2018年3月26日銀行尚未收到貴公司支付的委貸利息，請貴公司立即履行還款付息義務(wù)，以便我司向10余名私募基金投資人支付基金利息。我司隨時(shí)會(huì)依照基金融資合同約定和有關(guān)法律法規(guī)依法向上海市浦東新區(qū)人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。其他兩份《上海幽谷資產(chǎn)公司督促償還委貸利息責(zé)任通知書》與上述內(nèi)容一致，抬頭處分別為：致：山東天業(yè)恒基公司。致：被告山東天業(yè)房地產(chǎn)公司。
　　原告為本案訴訟支付律師費(fèi)50萬元、保全保險(xiǎn)費(fèi)16,957元。
　　截至2017月12月20日，被告山東天業(yè)能源公司向原告支付利息484,770.1元
　　本院認(rèn)為，合法的借貸關(guān)系受法律保護(hù)。被告向原告借款后，未能按約歸還借款，理應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。本案中，《基金融資合同》約定借款金額以上海幽谷資產(chǎn)公司專項(xiàng)發(fā)行的幽谷六號投資基金實(shí)際募集金額為準(zhǔn)。幽谷六號投資基金實(shí)際向個(gè)人投資者募集的金額總計(jì)1,860萬元，故借款本金根據(jù)合同應(yīng)為1,860萬元。根據(jù)《基金融資合同》約定，融資利率為9.7%(年)利率。基金融資逾期的罰息利率為固定利率，即在本合同約定的基金融資利率水平上浮50%。本院認(rèn)為，確定借款利率應(yīng)以合同為準(zhǔn)，恒豐銀行出具的借款憑證載明的固定利率：9.5%，并不對原、被告產(chǎn)生法定或者約定約束力。根據(jù)《基金融資合同》約定，未按期歸還債務(wù)本息，按基金融資本金的2%收取違約金。故原告要求被告山東天業(yè)能源公司歸還本金付息并支付違約金，其他被告承擔(dān)連帶責(zé)任的請求，并不無當(dāng)，本院予以支持。根據(jù)《保證合同》約定，保證范圍包括權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用等，包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、申請執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)等。但《基金融資合同》，并未約定由被告山東天業(yè)能源公司承擔(dān)上述費(fèi)用。本院認(rèn)為，原告要求被告山東天業(yè)能源公司承擔(dān)律師費(fèi)、保全保險(xiǎn)費(fèi)缺乏依據(jù)，本院不予支持。但其他被告作為保證人與原告簽訂《保證合同》，作為從合同系對主合同債權(quán)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行擔(dān)保，而原告主張的律師費(fèi)、保全保險(xiǎn)費(fèi)并非主合同項(xiàng)下債務(wù)，故原告關(guān)于律師費(fèi)、保全保險(xiǎn)費(fèi)的訴訟請求，本院不予支持?！侗ＷC合同》雖字面表述為“權(quán)利人實(shí)現(xiàn)主合同權(quán)利及擔(dān)保權(quán)的費(fèi)用”系“保證人保證范圍”，該表述雖不嚴(yán)謹(jǐn)，但保證人承擔(dān)該項(xiàng)債務(wù)的意思表示仍然明確，故被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、陳悅應(yīng)支付原告律師費(fèi)、保全保險(xiǎn)費(fèi)。保證人違約，每日按應(yīng)償金額的萬分之八支付逾期違約金。原告主張從向被告郵寄《上海幽谷資產(chǎn)公司督促償還委貸利息責(zé)任通知書》送達(dá)之日起算被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、曾昭秦、陳悅的保證人違約責(zé)任。本院認(rèn)為，原告提供EMS郵寄憑證等，已經(jīng)能夠證明其向保證人要求履行保證責(zé)任以及權(quán)利請求時(shí)間，不應(yīng)對原告的通知義務(wù)的證據(jù)保存苛全責(zé)備。被告關(guān)于不清楚有無簽收《上海幽谷資產(chǎn)公司督促償還委貸利息責(zé)任通知書》，直至收到法院傳票等訴訟材料后，才知道原告追索債務(wù)的辯稱，顯然不符合常理，本院不予采信。保證人被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、曾昭秦、陳悅的應(yīng)從自2018年3月22日簽收催款通知之日起支付保證合同項(xiàng)下的違約金。根據(jù)法律規(guī)定，借款期間屆滿后應(yīng)當(dāng)支付的利息及違約金之和，不能超過年利率24%。本案中，借款人及保證人支付的年利率以及違約金之和不應(yīng)當(dāng)超過24%。被告支付的違約金372,000元，可視為以1,860萬元為本金，從2017年12月21日至2018年12月20日(一年期)，按照2%計(jì)算所得。故2017年12月21日至2018年12月20日，借款人及保證人支付的年利率以及違約金之和為16.55%。故保證人被告山東天業(yè)恒基公司、山東天業(yè)房地產(chǎn)公司、曾昭秦、陳悅的應(yīng)按照年利率7.45%的標(biāo)準(zhǔn)，支付自2018年3月22日起至2018年12月20日的違約金；按照年利率9.45%的標(biāo)準(zhǔn)，支付自2018年12月21日起至實(shí)際清償之日止的違約金。
　　被告曾昭秦經(jīng)本院合法傳喚，無正當(dāng)理由未到庭應(yīng)訴，視為放棄抗辯權(quán)利，由此造成的法律后果自負(fù)。依照《中華人民共和國合同法》第二百零六條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條的規(guī)定，判決如下：
　　一、被告山東天業(yè)國際能源有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十五日內(nèi)歸還原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司借款本金1,860萬元；
　　二、被告山東天業(yè)國際能源有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十五日內(nèi)支付原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司以借款本金1,860萬元為基數(shù)，自2017年8月3日至2017年12月20日止，按照年利率9.7%計(jì)算的利息余額25,288.24元(應(yīng)付利息510,058.34元-已付利息484,770.10元)；以借款本金1,860萬元為基數(shù)，自2017年12月21日至實(shí)際清償之日止，按照年利率14.55%計(jì)算的利息；
　　三、被告山東天業(yè)國際能源有限公司應(yīng)于本判決生效之日起十五日內(nèi)支付原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司違約金372,000元；
　　四、被告山東天業(yè)恒基股份有限公司、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司、被告曾昭秦、被告陳悅對上述第一、第二、第三判決項(xiàng)下被告山東天業(yè)國際能源有限公司應(yīng)當(dāng)清償?shù)目铐?xiàng)承擔(dān)連帶責(zé)任；
　　五、被告山東天業(yè)恒基股份有限公司、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司、被告曾昭秦、被告陳悅應(yīng)于本判決生效之日起十五日內(nèi)共同支付原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司律師費(fèi)50萬元、保全保險(xiǎn)費(fèi)16,957元；
　　六、被告山東天業(yè)恒基股份有限公司、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司、被告曾昭秦、被告陳悅應(yīng)于本判決生效之日起十五日內(nèi)支付原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司以借款本金1,860萬元為基數(shù)，自2018年3月22日起至2018年12月20日止，按照年利率7.45%計(jì)算的違約金1,036,427.67元；以借款本金1,860萬元為基數(shù)，自2018年12月21日至實(shí)際清償之日止，按照年利率9.45%計(jì)算的違約金；
　　七、駁回原告上海幽谷資產(chǎn)管理有限公司的其余訴訟請求。
　　負(fù)有金錢給付義務(wù)的當(dāng)事人如未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
　　案件受理費(fèi)147,781元，保全費(fèi)5,000元，合計(jì)152,781元，由被告山東天業(yè)國際能源有限公司、被告山東天業(yè)恒基股份有限公司、被告山東天業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司、被告曾昭秦、被告陳悅共同負(fù)擔(dān)。
　　如不服本判決，可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于上海市第一中級人民法院。

審判員：趙??怡

書記員：朱??俊