浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2020〕2000號(hào)

被告人陳某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310821987********，漢族，文化程度大專(zhuān)，務(wù)工，住浙江省臨海市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2020年4月21日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?

被告人陳某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310821990********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，住浙江省臨海市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2020年4月22日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕?

被告人趙某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302811988********，漢族，文化程度大專(zhuān)，共產(chǎn)黨員，務(wù)工，住浙江省余姚市**街道**村**隊(duì)。因本案于2020年4月23日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕。?

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、陳某某、趙某甲及陳某丙涉嫌詐騙罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。因案情重大復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。經(jīng)本院決定，對(duì)陳某丙分案處理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開(kāi)始，干某某（另案處理）為有組織的實(shí)施非法集資和車(chē)輛抵押貸款、小額消費(fèi)貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”），2017年8月，又成立寧波**甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某甲（已判決）擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某某（已判決）擔(dān)任**公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，糾集黃某甲（已判決）擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人，糾集李某甲（已判決）擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人，開(kāi)始在浙江、江西、安徽等地廣開(kāi)門(mén)店實(shí)施小額消費(fèi)貸模式的“套路貸”犯罪活動(dòng)，又成立寧波能力網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“能力公司”）等公司專(zhuān)門(mén)實(shí)施放貸前的“家訪(fǎng)”和逾期貸款的催收等工作。2017年11月，干某某糾集周某某（已判決）擔(dān)任董事長(zhǎng)助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務(wù)，形成了以干某某、周某某為首要分子，黃某甲、李某甲、徐某甲、張某某等百余人參與，人數(shù)眾多、勢(shì)力龐大的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，侵占他人合法財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

該組織以**乙公司、**甲公司各門(mén)店為平臺(tái)，假借小額消費(fèi)貸名義，以無(wú)抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時(shí)，被害人需先填寫(xiě)申請(qǐng)表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門(mén)店將被害人資料通過(guò)微信審核群發(fā)給總公司風(fēng)控部審核，同時(shí)通過(guò)微信家訪(fǎng)群發(fā)家訪(fǎng)單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪(fǎng)”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪(fǎng)”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風(fēng)控部對(duì)被害人資料及家訪(fǎng)情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門(mén)店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書(shū)、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議。然后公司財(cái)務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時(shí)要求做“家訪(fǎng)”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪(fǎng)費(fèi)、借款金額5%的平臺(tái)管理費(fèi)等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時(shí)還本付息，則沒(méi)收押金，由門(mén)店通過(guò)微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專(zhuān)門(mén)的保全人員采用電話(huà)滋擾、多次上門(mén)、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話(huà)等“軟暴力”手段實(shí)施催收，威脅客戶(hù)本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門(mén)費(fèi)等費(fèi)用。

經(jīng)查實(shí)，**甲公司臺(tái)州椒江門(mén)店于2017年11月開(kāi)設(shè)，經(jīng)黃某甲、湯某某（另案處理）安排，被告人陳某甲任門(mén)店經(jīng)理，又先后糾集被告人陳某某、趙某甲等人為門(mén)店業(yè)務(wù)員。至2018年1月底，該門(mén)店對(duì)被害人楊某某、林某某等人實(shí)施小額消費(fèi)貸模式的“套路貸”詐騙111人次，提供本金92萬(wàn)余元，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂52萬(wàn)余元。其中被告人陳某甲作為門(mén)店經(jīng)理參與該門(mén)店全部犯罪行為；被告人陳某某于2017年11月至2018年1月期間參與實(shí)施詐騙79人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂30余萬(wàn)元；被告人趙某甲于2017年12月至2018年1月參與實(shí)施詐騙14人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂4萬(wàn)余元。（詳見(jiàn)清單）?

案發(fā)后，被告人陳某甲成功勸說(shuō)同案人員投案自首，被告人趙某甲經(jīng)民警電話(huà)通知后主動(dòng)到案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。被告人陳某甲已退贓2.5萬(wàn)元，被告人陳某某已退贓1.2萬(wàn)元，被告人趙某甲已退贓5000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書(shū)、扣押清單、情況說(shuō)明、轉(zhuǎn)賬還款憑證、刑事判決書(shū)、取保候?qū)彌Q定書(shū)等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人錢(qián)某某、徐某乙等的陳述；

4.被告人陳某甲、陳某某、趙某甲及同案犯周某某、李某甲、黃某甲、徐某甲、張某某、趙某乙、李某乙的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：電子物證檢查工作記錄；

6.視聽(tīng)資料：客戶(hù)檔案表提取視頻及提取內(nèi)容、手機(jī)提取數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、陳某某、趙某甲參與以干某某、周某某為首要分子的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，騙取他人合法財(cái)物，其中被告人陳某甲詐騙數(shù)額特別巨大，被告人陳某某詐騙數(shù)額巨大，被告人趙某甲詐騙數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人陳某甲歸案后有立功表現(xiàn)，被告人趙某甲系自首，均依法可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲均系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。故對(duì)被告人陳某甲、陳某某、趙某甲應(yīng)分別依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人陳某甲、陳某某、趙某甲均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

????????????????????????????????????檢察長(zhǎng)：***

???????????????????????????????????2020年8月14日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷?，被告人陳某某、趙某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；?

2.移送卷宗7冊(cè)；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)3份；?

4.移送量刑建議書(shū)1份；

5.移送清單1份。