山西省太原市小店區(qū)人民檢察院

起 訴 書

并小檢刑刑訴〔2019〕1392號

被告人郭某甲，男，漢族，群眾，1979年**月**日出生，高中文化程度，身份證號：1401021979********，職業(yè)：個體，戶籍所在地：山西省太原市小店區(qū)**路**號**樓**號，住址：山西省太原市小店區(qū)**路**號樓**單元**室。2019年8月13日因涉嫌詐騙罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，2019年8月26日經(jīng)本院依法批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局小店分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于太原市第二看守所。

本案由太原市公安局小店分局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲涉嫌詐騙罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月，被告人郭某甲在太原市小店區(qū)親賢街和塢城路交叉口的山西省農(nóng)村信用聯(lián)社太原城區(qū)千禧分社以給被害人馬某某、侯某某、石某某辦理農(nóng)信社融耀卡貸款業(yè)務(wù)為由，謊稱其為總擔(dān)保，并將侯某某、石某某兩人的貸款個人使用。至2019年4月，馬某某8萬元貸款無力償還。郭某甲與馬某某商議用侯某某卡內(nèi)的貸款來償還，后郭某甲向馬某某謊稱其在取款操作過程中被銀行發(fā)現(xiàn)違規(guī)，并造成卡內(nèi)原有的12萬元被銀行凍結(jié)，并謊稱如果不給該卡內(nèi)償還11.698萬元銀行會以惡意欠薪為由追究馬某某責(zé)任，騙取馬某某于2019年4月8日15時在小店區(qū)體育南路通過工商銀行手機(jī)銀行向侯某某卡轉(zhuǎn)賬11.698萬元以償還其個人使用的侯某某貸款。

2019年4月10日左右，郭某甲以12萬元違規(guī)操作被農(nóng)信社紀(jì)檢等部門發(fā)現(xiàn)追究責(zé)任，虛構(gòu)農(nóng)信社“劉主任”協(xié)調(diào)處理此事、并解凍侯某某融耀卡貸款凍結(jié)的12萬元為由，陸續(xù)向馬某某索要共計(jì)60萬元好處費(fèi)及5萬元保證金。馬某某在小店區(qū)許西村通過工商銀行手機(jī)銀行于4月12日向郭某甲轉(zhuǎn)賬8.5萬元，4月18日轉(zhuǎn)賬8.2萬元，4月23日轉(zhuǎn)賬23萬元，并出具一張30萬元的欠條（包括二人之前的個人債務(wù)4.7萬元）。

2019年5月13日，郭某甲繼續(xù)謊稱請農(nóng)信社“劉主任”等人吃飯需要7千元，馬某某分兩次以微信轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給郭建斌微信7千元。

2019年7月7日，郭某甲繼續(xù)謊稱侯某某貸款卡內(nèi)的12萬元可以解凍，騙取馬某某需要支付貸款額50%的保證金6萬元和侯某某本人到銀行解決。7月8日，馬某某通過工商銀行手機(jī)銀行向郭某甲轉(zhuǎn)賬6萬元。后郭某甲謊稱農(nóng)信社“劉主任”要求必須三日內(nèi)由侯某某本人親自到銀行解決此事。因當(dāng)日侯某某不在太原本地，郭某甲建議侯某某出具委托書委托郭某甲辦理此事并且由郭某甲代侯某某在委托書上簽字。

2019年7月16日，郭某甲謊稱委托書虛假簽字被銀保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，虛構(gòu)自己前往南內(nèi)環(huán)街農(nóng)信社總社處理此事，并謊稱太原市公安局小店分局經(jīng)偵隊(duì)介入調(diào)查，騙取馬某某需要85萬元費(fèi)用處理此事。郭某甲謊稱其先墊付55萬元，同時提出先用郭某乙（系馬某某同事）中信銀行信用卡中的30萬貸款處理此事，但所有費(fèi)用均需馬某某承擔(dān)。7月18日，郭某甲要求馬某某一周內(nèi)償還8萬元，并要求馬某某在小店區(qū)**街**樓**。7月20日左右，馬某某給郭某乙30萬元用于償還郭某乙信用卡內(nèi)30萬元欠款。7月24日，馬某某給郭某甲轉(zhuǎn)賬6.09萬。7月27日，馬某某在塢城北街給郭某甲現(xiàn)金16萬元，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬3萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、辨認(rèn)筆錄、人身安全檢查筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郭某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人人民幣166.488萬元，犯罪數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某甲已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于其意志以外的原因，其中53.3萬元未能得逞，是犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條第二款之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

太原市小店區(qū)人民法院

檢 察 員： 田旭彥

2019年11月22日

附：1、本案偵查卷共貳冊；

2、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。