介休市人民檢察院　

起?訴?書

介檢刑二刑訴〔2020〕36號(hào)　

被告人相某某，女性，1958年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1424321958********，漢族，高中文化，戶籍所在地**，?住**，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月22日被介休市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)介休市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月25日被介休市公安局逮捕。

辯護(hù)律師:山西**律師事務(wù)所??,?趙某某,?律師資格證編號(hào):A2016*********09.

本案由山西省介休市公安局偵查終結(jié)，以被告人相某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料?。被告人同意本案普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法偵查查明:被告人相某某曾擔(dān)任**信用社代辦員,在為**村村民代辦信用社貸款的過程中,產(chǎn)生了自己籌集資金對(duì)外放貸獲利的想法,2004年至2019年期間,被告人相某某在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下,通過上門入戶的宣傳方式,向**村的村民許諾支付比信用社高的利息(每萬元每月100-200元),并承諾能按時(shí)還本付息,在**村以借款的方式向**村村民吸收存款,共吸收存款168戶,非法吸收資金共計(jì)886.717萬元,目前已償還本金120.64萬元,共支付利息94.9025萬元,給集資參與人造成損失673.0995萬元。被告人相某某借得款后,以1分至5分(每萬元每月100元-500元)不等的利息借貸給他人,從中賺取差價(jià)。被告人將所吸收資金中738余萬元轉(zhuǎn)貸給他人。因2010年左右開始被告人相某某借貸出去的款項(xiàng)出現(xiàn)問題,貸款人即支付不了利息也無力償還本金,大部分成為死賬,相某某為了支付村民們的借款本息,繼續(xù)對(duì)外大量借款,以致形成了借新款為支付之前借款本息的惡性循環(huán)。所吸收剩余資金部分用于購買**房產(chǎn)、為其三子女購買保險(xiǎn)及個(gè)人使用。目前我局已將被告人名下**的房產(chǎn)查封,通過中國人壽保險(xiǎn)公司將該三筆保險(xiǎn)已辦理凍結(jié)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、受害人陳述，對(duì)168戶集資參與人詢問筆錄；2書證，、戶籍證明、到案經(jīng)過、集資參與人提供的借款人為相某某的借條，14名貸款人員給相某某出具的手續(xù)等；3證人證言，王某某、任某某等9名貸款人員詢問筆錄；4被告人供述，被告人相某某供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人相某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人相某某在未經(jīng)國家許可的情況下,違反國家金融管理有關(guān)規(guī)定,通過上門入戶的宣傳形式,以支付高額利息為誘餌面向**村村民非法吸收公眾存款168戶,金額886.717萬元,數(shù)額特別巨大,且相某某在無力承擔(dān)高額利息的情況下,仍在外大量借款,其本人主觀上有廣泛籌措資金的故意,其行為有非法吸收公眾存款犯罪的社會(huì)性特點(diǎn),相某某行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人相某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人相某某系主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，能夠如實(shí)供述自己罪行，系自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條一款之規(guī)定，可以從輕處罰，建議判處被告人有期徒刑三年至四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

介休市人民法院　

檢察官：張金龍

2020年9月23日　

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于晉中市看守所

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè).

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》三份。