江蘇省豐縣人民檢察院　

起 訴 書(shū)

豐檢二部刑訴〔2020〕6號(hào)

　　被告人李某甲，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203821985********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地江蘇省邳州市，住江蘇省宿遷市宿豫區(qū)**莊**號(hào)樓**單元車(chē)庫(kù)，因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年9月4日被豐縣公安局刑事拘留，2019年9月30日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由豐縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由豐縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年11月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年12月22日決定延長(zhǎng)審查起訴期限15日；因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年1月3日將案件退回豐縣公安局補(bǔ)充偵查，豐縣公安局于2020年2月4日將案件重新報(bào)送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙

2019年2月至2019年9月間， 被告人李某甲以幫助他人提升信用卡額度為由，騙取被害人李某乙、宋某某、姬某某等人信用卡，并獲得密碼后進(jìn)行盜刷，盜刷資金人民幣共計(jì)76145.76元。具體分述如下：

1．2019年2月份,被告人李某甲通過(guò)上述手段，騙取宋某某及其合法持有的閆某某及其本人等信用卡7張，盜刷計(jì)人民幣57932.76元，其中宋某某信用卡(尾號(hào)7185)被盜刷1385元、徐某某信用卡(尾號(hào)4879)被盜刷21314元、徐某信用卡(尾號(hào)2807)被盜刷10308元、杜某某信用卡(尾號(hào)5683)被盜刷13836元、劉某某用卡(尾號(hào)6866) 被盜刷6701.76元、鄭某信用卡(尾號(hào)3087) 被盜刷4388元。

2．2019年7月，被告人李某甲以幫助他人提升信用卡額度為由,騙取李某乙三張信用卡及密碼，盜刷資金計(jì)13677元。

3．2019年7月，被告人李某甲以幫助他人提升信用卡額度為由,騙取姬某某兩張信用卡，對(duì)該兩張信用卡盜刷2836元。

4．2019年9月，被告人李某甲以幫助他人提升信用卡額度為由,騙取薛某兩張信用卡，對(duì)該兩張信用卡盜刷1700元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.發(fā)破案報(bào)告、銀行卡交易明細(xì)、交易截圖等書(shū)證；

2.證人馬某某證言；

3.被害人宋某某、李某乙、姬某某等人陳述；

4.被告人李某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

二、詐騙

2019年2月至2019年5月間，被告人李某甲虛構(gòu)幫助他人辦理高額度信用卡需要打點(diǎn)關(guān)系、幫助他人貸款買(mǎi)車(chē)需要交定金和保險(xiǎn)費(fèi)等事實(shí)，騙取被害人宋某某、柏某某、郭某某共計(jì)人民幣14750元。具體分述如下:

1．2019年2月，被告人李某甲以幫助被害人宋某某貸款買(mǎi)車(chē)需要支付定金和保險(xiǎn)費(fèi)為由，騙取宋某某7950元。

2．2019年4月，被告人李某甲以幫助被害人郭某某辦理信用卡需要打點(diǎn)關(guān)系為由，騙取郭某3000元。

3．2019年5月，被告人李某甲以幫助柏某某購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)需要交付定金為由，騙取柏某某3800元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、情況說(shuō)明等書(shū)證；

2.被害人宋某某、柏某某、郭某等人陳述；

3.被告人李某甲的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲的行為具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條規(guī)定之情形，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省豐縣人民法院　

檢察員：王克會(huì)

2020年2月21日

附：

????1．被告人李某甲現(xiàn)羈押于豐縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。